[2001-11-16] 六空殼公司騙銀行270萬

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　警方展示撿獲的信用卡及銀行資料。

　【本報訊】警方首次搗破不法分子利用「空殼」公司向銀行詐騙的案件。西九龍重案組探員經過個多月的調查，日前採取代號為「渡輪」的行動，搜查多處目標地點，合共拘捕了十二名男女。警方相信不法集團在今年四至六月間，共開設六間「空殼」公司，派「職員」以個人名義及虛假公司資料，向銀行申請信用卡及貸款，銀行損失金額達二百七十萬元。

　被捕的十二名男女，年齡由二十至四十七歲，全部有黑社會背景。警方經過調查後，相信其中四男兩女是詐騙集團主腦，警方現時仍追緝最少十五名涉案人士。由於警方現時掌握了充足資料，稍後不排除有更多人被捕。

　西九龍總區葉偉強高級警司表示，警方在個多月前接獲銀行提供的資料，懷疑有不法分子在今年四至六月期間，開設六間貿易名義的「空殼」公司，然後，用虛假資料向銀行詐騙。至於詐騙集團所採用方法，首先是招攬一班無職業的男女，透過發出虛假公司資料及入息證明，安排每名「職員」到銀行以個人名義申請信用卡及貸款。

一卡主透支17萬

　警方掌握資料揭示詐騙集團向各大銀行合共進行七十五次，包括信用卡及貸款的申請，其中卅五宗獲成功審批。詐騙集團獲得信用卡及貸款後，馬上用信用卡進行現金透支，其中一名「卡主」，單獨透支金額達十七萬元。騙徒取得款項。

　據悉，詐騙集團採取拆賬的方法，集團與成員瓜分所得金額及貸款，集團佔金額九成，成員佔一成。

　西九龍重案組及情報科合共約百名探員，經過個多月調查及監視目標人物，三日前採取代號「渡輪」的拘捕行動，搜查港九多處目標地方，合共帶走十男兩女，並檢獲一批證物，包括多張銀行信用卡、銀行存摺、信用卡申請表、月結單及手提電話等。

盜用他人資料案件上升

　葉偉強表示，現時銀行在審批信用卡申請程序時，對申請人的個人資料及有關文件，應該核實對方的資料，避免不法分子有機可乘。根據數字顯示，去年使用他人資料，向銀行取得信貸，合共有一千一百六十一宗，涉及金額達三千一百一十萬元，而今年頭三宗，同類數字已有一千零六十六宗，涉及金額二千七百萬元，現時盜取他人資料的情況未有減少，銀行在這方面實在值得關注。警方並提醒市民，不要隨便將個人資料提供給別人，避免遭不法分子用作犯罪資料。

　葉偉強續稱，被捕男女全部有黑社會背景，其中四男兩女相信是詐騙集團的主腦。警方相信已搗破一個詐騙集團。警方亦根據《有組織及嚴重罪案條例》，向高等法院申請提交物料令，要求集團提供「空殼」公司職員的資料。由於案件現仍進行調查，不排除稍後再有人被捕。被捕男女，因涉嫌詐騙、行騙、洗黑錢、串謀訛騙及盜竊有關，現仍被扣查。