[2004-07-30] 保證基金買大藍籌增值

　【本報訊】(記者　何麗琪)市面上新推出多隻保證基金，除了具備按時派發固定票息，及投資於本港及海外大型藍籌股博升值，吸引「好息」市民入市。近日有基金創市場先河，ING環球行業領袖保證基金I及II特設「分期付本」投資回撥機制，市民可分段取回本金，即在兩年後取回資金作其他投資，在加息周期下資金易於調配。

　ING投資管理新推出的ING環球行業領袖保證基金I及II，提供不同參與率及保證息票回報，兩者均可得到十足保本。基金I針對風險承受度較低的市民，而基金II則具較高參與率，參與籃子股票的增長表現。投資期為5年11個月。

「分期付本」創先河

　基金I及II最特別之處是擁有「分期付本」投資回撥機制，透過ING最新創立的「分期付本」投資回撥機制，由第3年底起連續4年，每年保證取回部分投資本金。另外，基金I提供保證息票回報最少為8%至10%；基金II提供保證息票回報最少為1.5%至3.5%，基金實際保證息票率將於基金投資日釐定。

　基金可錄得多少回報，取決於其市場參與率，基金I提供基金參與率為33.33%，而基金II參與率為66.66%，後者有機會在股票升浪時取得更多潛在回報。

　每次分派額最少為投資本金25%，而最高則可達投資本金82%，令全期潛在額外回報最高可達票228%。籃子內所投資的十間企業，均受惠於美國、日本及歐洲的經濟增長，在全球強勁經濟環境下，大型股前景將有良好表現。該十隻股分為花旗集團、通用電氣、IBM、英特爾、微軟、輝瑞、寶潔、三星電子、Vodafone及Walmart。

首3年年結收取5%

　另一方面，法興最新推出了一隻「亞洲力量2」策略股票基金，投資者可在投資期內，不論任何市況，首3年年結時，投資者可收取相當於首次發售價的5%，作為固定年度現金收益。但要留意，該基金為非保本基金，在完成整個投資期，法興將根據最終餘下19隻不同股份表現去計算資產淨值回報，來定3年後可取回多少本金，換言之，總回報有可能低於每年5%。

　過往的亞洲股票基金，中國類股份及本港股份都佔相當比重，但這次反而會分散投資亞洲各地區包括香港、日本、韓國、澳洲、印度、新加坡及台灣股份，或有機會賺取日本股市升市回報。