[2005-06-01] 市民理財 首選機構聲譽
【本報訊】（記者 周紹基）浸會大學工商管理學院受註冊財務策劃師協會所委託，進行全港首次大型調查，以了解該專業在港的認受程度。調查發現只有不足四分之一的受訪者，曾使用或考慮採用財務策劃服務，而高收入、高學歷及較年輕的人士，愈早採用財策服務。
財策服務僅23%人曾用
財務策劃師協會會長王永權表示，調查結果反映，財策專業在本地的發展潛力龐大，建議不同的財務機構針對市場需要，採取適當的定位。研究在四月中進行，以電話訪問945名18歲以上及每月家庭總收入在3萬元以上的本港居民，發現他們最主要的考慮點，是該名財策師所屬機構的聲譽、個人誠信及專業資格，反而產品或服務的收費方式，並非他們主要考慮因素。
王永權指，雖然目前本港使用財策服務的比率仍偏低，但調查亦發現市民對該專業並不陌生，加上被訪者中有23%的人表示過去兩年曾使用或有意使用，可見該專業的發展潛力相當高。
要做個人理財醫生
浸大工商管理學院院長何順文建議，獨立財策公司應針對小眾市場，提供度身訂造及獨立服務，以成為客戶的「個人理財醫生」。
另外，財務策劃師協會亦發表了「財策師認受指數」，以100分為滿分下，今年4月指數只為38.4分，屬「僅可接受」的程度，王永權稱，結果反映市民對財策師的認知及接受程度不高，還有很多地方需要改善。
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