1.清楚設定自己的投資及儲蓄目標及取向。
2.清楚了解計劃內容、產品特性及收費是否適合自己所需。
3.衡量自己可承受風險的程度。
4.選擇合適的投資方式，如以一次過或定期方式繳付保費。
5.選擇合適的投資年期。
6.根據投資目標及可承受的風險程度，選擇適合的基金類別及設計投資組合。
7.認識基金，如其投資目標、業績表現及持續性等。
