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■央行去年從廣東收集數千億元可疑資金交易報告。圖為中國銀行總部大樓。
【本報訊】據中新社22日電：四大金融監管部門22日罕見聯手出拳，共同公佈了《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。這一新規將矛頭直接指向洗錢及恐怖融資。
該管理辦法此前一天由中國央行行長周小川、銀監會主席劉明康、證監會主席尚福林和保監會主席吳定富共同簽署。根據規定，金融機構當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，貫徹落實「了解你的客戶」原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特徵的客戶、業務關係或者交易採取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。
同時，金融機構應當妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保客戶資料和交易信息的安全、準確、完整，為客戶保密，並確保能足以重現每項交易，以提供識別客戶身份、了解交易情況、調查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。根據規定，金融機構應當保存客戶身份資料及交易記錄至少5年。
同時，對保險公司訂立合同的最低監管門檻，由保險費金額人民幣5,000元以上，調升至人民幣1萬元以上。單個被保險人保險費金額監管門檻也由人民幣1萬元相應上升至2萬元以上。
有業內人士表示，當前國際社會已把反恐融資列為反洗錢的一項重要任務，在中國，「反恐融資」也已成為反洗錢工作的重點任務之一。相信這一管理規定的出台，將使內地金融機構反洗錢及恐怖融資的監管有據可依，有的放矢。
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