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2007年9月21日 星期五
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外幣掛鉤存款例子


http://paper.wenweipo.com   [2007-09-21]

 存款貨幣:港元 存款本金:5萬元 協議匯率:5.7

 掛鉤貨幣:紐元 存款期:1個月  存款利率:12厘

 情況一:紐元匯率(定價日)>=協議匯率

 本金+利息:50,500港元

 獲利:500港元(賺息不賺價)

 情況二:紐元匯率(定價日)<協議匯率

 假設紐元當日為5.65,本金及利息需以協議匯率(5.7)兌換紐元

 本金+利息:8,860紐元

 將紐元以現貨價兌換回港元:50,059港元

 獲利:59港元(賺息蝕價)

 情況三:紐元匯率(定價日)<協議匯率

 假設紐元當日為5.6,本金及利息需以協議匯率(5.7)兌換紐元

 本金+利息:8,860紐元

 將紐元以現貨價兌換回港元:49,616港元

 虧損:384港元(賺息蝕價)

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