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■陳作新指，內地理財傾斜於金融機構，產品欠監管、行內人缺理財教育和培訓，老百姓的理財意識也薄弱。
香港理財市場也是經歷過風雨，終於見到「彩虹」。陳作新認為，香港地區已經進入了理財階段，但之前經歷了兩地重大洗禮。在97金融危機時期，香港的股票和房地產市場急劇下跌，人們開始認識到將雞蛋放在多個籃子裡的必要性，投資要分散，在保本的基礎上實現增值；另一個契機是2000年的利率市場化，此後，銀行可以為不同的產品確定不同的利率，豐富了理財產品。
受金融危機利率市場化洗禮
從2000年開始，理財策劃這個行業在香港地區紅火起來，理財策劃師主要由保險、基金、證券等公司聘用，還有一種獨立的財務顧問公司IFA。但目前理財策劃師在香港的發展還沒有達到美國的程度。
內地理財單向 欠缺系統管理
相比香港，內地的理財行業發展嚴格來說仍未開始起步。陳作新分析，內地市場諮詢的單向傾斜於金融機構，如銀行；產品缺乏有效監管，行業人士欠缺系統的理財教育和後續訓練，老百姓的理財意識也普遍薄弱。但是，雖有如此諸多瓶頸，但內地富裕階層越來越多，對理財的需求日益旺盛，因此市場缺口非常巨大。
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