 放大圖片
■金管局助理總裁李令翔(右)表示，該局現正研究銀行是否再適合銷售零售投資產品。本報記者 張偉民 攝
【本報訊】(記者 顏茜、林淑儀) 雷曼迷債事件爆發至今，投資者連日前往各監管機構及分銷銀行指控銷售手法不當，金管局截至本月8日已接獲的雷曼迷債投訴增至7,730宗，已評估個案較上周五急升逾2倍至242宗，立案調查的個案亦倍增至41宗，涉及分銷銀行增至9家。金管局助理總裁(銀行業拓展部)李令翔表示，因個案的複雜性和證據齊全程度不一，未有最後定案的時間表；另外，該局現正研究銀行是否再適合銷售零售投資產品。
06年發保護弱勢客戶指引
對於苦主投訴銀行披露風險不夠、「貨不對辦」等問題，金管局副總裁蔡耀君昨回應指，事件已造成銀行信譽風險，為改善監管工作，將來考慮收緊零售層面的理財產品類型，或增設監管條例，如設定散戶購買高風險理財產品的最低存款額。他說，金管局及證監會都需提交報告檢討是否允許銀行推介有關理財產品。
金管局總裁任志剛於《觀點》撰文中表示，該局已規定銀行銷售證券及期貨產品時須遵守《證券及期貨事務監察委員會持牌人或註冊人操守準則》，及《證券及期貨條例》，以確保妥善地評估投資產品是否適合客戶。任志剛又提出10個檢討投資保障的安排。
蔡耀君也補充指，由證監審批的零售理財產品出街後，該局一直有定期現場審查，跟進問題個案，有需要時向同業發通告及改善指引。金管局早於2006年3月發出「零售財富管理業務」指引，要求業界「評估某產品對客戶是否合適」及「披露風險」，特別保護弱勢社群客戶(如長者、文盲或視力受障人士)。
年初已要求調高風險評級
至於事件是否顯示金管局的監管仍有不足之處，蔡耀君強調，指引發出後，具體操作取決於各銀行，不能單以教育程度低的客戶購買迷債，來斷定銀行銷售不當。目前又未有定案，不能斷定是銀行存在不當操作。
蔡耀君又提出，金管局在年初已要求各認可機構將部分結構性投資產品的風險評級，由中低風險提至高風險。但對於有關訊息未有直接向外公布，他則指，信息應由銀行轉告客戶，而且高風險投資產品並非完全不能銷售。
蔡耀君重申，金管局支持銀行回購產品，料可令投資者盡快拿回部分本金，免去冗長的清盤程序，以及可能損失。目前銀行反應積極。
另外，本報致電部分涉及分銷雷曼債券的銀行，其中中銀香港、東亞、工銀亞洲、創興及交銀等均指現時仍正積極研究回購建議，但未有定案(見表)。
|
放大圖片
