[2003-01-07] 新聞專題．台金融高手會聚香港 放大圖片
現任職於香港的摩根士丹利「台灣團隊」，已靜悄悄地「入侵」香港。 （商業周刊圖）
據台灣《商業周刊》報道：著名跨國公司摩根士丹利的私人財富管理部門，最近三、四年間網羅了一批台灣金融高手往香港服務，這批台灣人領國際級薪水、玩國際商品、服務國際富豪，他們的目標是爭奪中國大陸的富豪成為該公司的客戶。
每天上午，呂美瑩和滕碧雲會從青衣，花二十分鐘搭地鐵到中環交易廣場。她們和多數的香港人一樣，一到站便腳步匆匆的趕路，直奔三十樓的摩根士丹利公司。如果不是因為她們倆偶爾開口交談，講的是帶點「台灣腔」的普通話，沒有人看得出她們是從台北來的台灣女子。
金融界新貴組成「台灣團隊」
在摩根士丹利公司的私人財富管理部門(Private Wealth Management)，呂美瑩、滕碧雲擔任的是投資顧問(Investment Representative)的角色，她們的電腦裏有全球股市、債市與匯市的開盤、收盤與盤中的行情狀況，她們負責幫亞洲地區最少千萬美元資產的富豪客戶，提供最新的專業意見。投資顧問共有八人，他們組成的團隊在摩根士丹利裏頭被稱為「台灣團隊」，也被公司稱為「綠扁帽部隊」(Green Beret)。他們多數都是在這兩、三年中，被摩根士丹利由台北挖角到香港來服務的台灣金融高手。也有不少人是海外台僑子弟，具有美國名校MBA的高學歷，同時能操流利英語、普通話與台語。
學歷高經驗深的台灣過江龍
他們好像軍隊裏的特種部隊，必須在市場叢林裏憑全方位的技術打敗大盤，進而幫客戶賺取大把的銀子。一般私人銀行是把客戶端和產品端分開處理，摩根士丹利卻要求他們甚麼都懂，要能找到最有錢的客戶，幫頂級客戶量身打造最佳的資產組合產品，這就不是泛泛之輩所能勝任。
翻開這批台灣人的資歷，確實個個來頭不小。呂美瑩去年七月到香港以前，已經在霸菱投顧擔任總經理長達四年，是台北金融圈赫赫有名的財經女強人。一九九七年六月就率先跑到香港的楊容蒂，則曾擔任過台北安泰人壽的投資部經理兩年，手上曾管理過高達新台幣三百億元以上的資金部門。更早之前，她則在元大京華證券的債券部服務過七年，如今她已是香港摩根士丹利的執行董事。
年輕一點的如楊文匯，她曾在台北花旗銀行服務長達七年；滕碧雲曾操盤過中信投信(現更名為景順投信)「全球科技基金」的歐美股市部分，並在台北證券圈長期擔任分析師；李惠穎曾在台北的法國東方銀行服務過；洪嘉偉則曾經是美商慧碁儀器公司的台灣分公司負責人，負責幫半導體公司提供自動生產線服務。
把台僑子弟也算進來，「台灣團隊」的頭頭，負責招兵買馬、到處從台北挖角的執行董事童致中，拿的是美國哥倫比亞大學的MBA，一九九四年時就在華爾街市場為摩根士丹利服務。呂佳學十一歲由台灣移民美國，在Vanderbilt大學念MBA時，就被延攬進摩根士丹利。
這些人的年紀都在四十歲以下，嫻熟各種股票、債券、期貨、基金等財務操作工具，是台灣過去十多年的泡沫經濟榮景中培養出的金融野戰高手，但卻在日益失去國際競爭力的台灣市場中，成為楚材晉用的一群人。
攻佔大陸市場的「秘密武器」
雖然稱為「台灣團隊」，不過在這個團隊裏頭還包括一位新加坡符宴華(Michele Foo)、一位印尼華僑陳爾鳳(Mariah Solikin)與一位日本人Hiroshi Kawano，他們也是被摩根士丹利網羅進來的MBA高材生和國際金融專才。
今年初，還有兩位台灣人將在過完年後加入陣容，目前礙於他們還在台灣的公司服務，因此摩根士丹利暫時不便曝光。不過屆時，將有十位台灣金融高手在編制十三人的摩根士丹利私人財富管理部門的「台灣團隊小組」，展露台灣人創造財富、管理財富的能力。
為何會有這麼多的台灣人在短短三、四年內雲集香江？負責組成這個團隊的童致中說，因為台灣人的金融產品知識夠，加上能說流利的普通話，因此能夠成為布局亞洲區華人富豪的傑出投資顧問。
事實上，從一九九七年開始，摩根士丹利便開始鎖定大中國地區，布局私人財富管理市場。董事總經理麥銘英從經濟成長率、財富集中度與新掛牌上市公司的家數分析指出，中國將是繼亞洲四小龍後，富豪人數增加最多的地區，而這正是私人銀行必須搶攻的地盤。
除了中國大陸以外，因大中國經濟起飛而獲利的華人富豪，包括東南亞、台灣的華人客戶，都被摩根士丹利視為要和對手銀行美商高盛證券、美林證券，一分私人財富管理高下的兵家必爭之地。而會說流利普通話的台灣人，更被摩根士丹利視為「秘密武器」。
由於香港人滿口的粵語腔調削弱了與中國大陸的語言接軌能力。相對的，國、台語雙聲帶的台灣人，反而在香港這個金融舞台上嶄露頭角，至於表現如何？童致中說：「我們這個團隊目前佔摩根士丹利私人財富管理部門在亞太區的營收已高達20%，但在三年前，遠低於5%！」而摩根士丹利在亞太區的編制共一百多人，台灣團隊的人雖然少，表現卻突出。（本版文章摘自台灣《商業周刊》）
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