[2003-01-07] 台金融高手會聚香港 放大圖片
現任職於香港的摩根士丹利「台灣團隊」，已靜悄悄地「入侵」香港。 （商業周刊圖）
據台灣《商業周刊》報道：著名跨國公司摩根士丹利的私人財富管理部門，最近三、四年間網羅了一批台灣金融高手往香港服務，這批台灣人領國際級薪水、玩國際商品、服務國際富豪，他們的目標是爭奪中國大陸的富豪成為該公司的客戶。
每天上午，呂美瑩和滕碧雲會從青衣，花二十分鐘搭地鐵到中環交易廣場。她們和多數的香港人一樣，一到站便腳步匆匆的趕路，直奔三十樓的摩根士丹利公司。如果不是因為她們倆偶爾開口交談，講的是帶點「台灣腔」的普通話，沒有人看得出她們是從台北來的台灣女子。
金融界新貴組成「台灣團隊」
在摩根士丹利公司的私人財富管理部門(Private Wealth Management)，呂美瑩、滕碧雲擔任的是投資顧問(Investment Representative)的角色，她們的電腦裏有全球股市、債市與匯市的開盤、收盤與盤中的行情狀況，她們負責幫亞洲地區最少千萬美元資產的富豪客戶，提供最新的專業意見。投資顧問共有八人，他們組成的團隊在摩根士丹利裏頭被稱為「台灣團隊」，也被公司稱為「綠扁帽部隊」(Green Beret)。他們多數都是在這兩、三年中，被摩根士丹利由台北挖角到香港來服務的台灣金融高手。也有不少人是海外台僑子弟，具有美國名校MBA的高學歷，同時能操流利英語、普通話與台語。
學歷高經驗深的台灣過江龍
他們好像軍隊裏的特種部隊，必須在市場叢林裏憑全方位的技術打敗大盤，進而幫客戶賺取大把的銀子。一般私人銀行是把客戶端和產品端分開處理，摩根士丹利卻要求他們甚麼都懂，要能找到最有錢的客戶，幫頂級客戶量身打造最佳的資產組合產品，這就不是泛泛之輩所能勝任。
翻開這批台灣人的資歷，確實個個來頭不小。呂美瑩去年七月到香港以前，已經在霸菱投顧擔任總經理長達四年，是台北金融圈赫赫有名的財經女強人。一九九七年六月就率先跑到香港的楊容蒂，則曾擔任過台北安泰人壽的投資部經理兩年，手上曾管理過高達新台幣三百億元以上的資金部門。更早之前，她則在元大京華證券的債券部服務過七年，如今她已是香港摩根士丹利的執行董事。
年輕一點的如楊文匯，她曾在台北花旗銀行服務長達七年；滕碧雲曾操盤過中信投信(現更名為景順投信)「全球科技基金」的歐美股市部分，並在台北證券圈長期擔任分析師；李惠穎曾在台北的法國東方銀行服務過；洪嘉偉則曾經是美商慧碁儀器公司的台灣分公司負責人，負責幫半導體公司提供自動生產線服務。
把台僑子弟也算進來，「台灣團隊」的頭頭，負責招兵買馬、到處從台北挖角的執行董事童致中，拿的是美國哥倫比亞大學的MBA，一九九四年時就在華爾街市場為摩根士丹利服務。呂佳學十一歲由台灣移民美國，在Vanderbilt大學念MBA時，就被延攬進摩根士丹利。
這些人的年紀都在四十歲以下，嫻熟各種股票、債券、期貨、基金等財務操作工具，是台灣過去十多年的泡沫經濟榮景中培養出的金融野戰高手，但卻在日益失去國際競爭力的台灣市場中，成為楚材晉用的一群人。
攻佔大陸市場的「秘密武器」
雖然稱為「台灣團隊」，不過在這個團隊裏頭還包括一位新加坡符宴華(Michele Foo)、一位印尼華僑陳爾鳳(Mariah Solikin)與一位日本人Hiroshi Kawano，他們也是被摩根士丹利網羅進來的MBA高材生和國際金融專才。
今年初，還有兩位台灣人將在過完年後加入陣容，目前礙於他們還在台灣的公司服務，因此摩根士丹利暫時不便曝光。不過屆時，將有十位台灣金融高手在編制十三人的摩根士丹利私人財富管理部門的「台灣團隊小組」，展露台灣人創造財富、管理財富的能力。
為何會有這麼多的台灣人在短短三、四年內雲集香江？負責組成這個團隊的童致中說，因為台灣人的金融產品知識夠，加上能說流利的普通話，因此能夠成為布局亞洲區華人富豪的傑出投資顧問。
事實上，從一九九七年開始，摩根士丹利便開始鎖定大中國地區，布局私人財富管理市場。董事總經理麥銘英從經濟成長率、財富集中度與新掛牌上市公司的家數分析指出，中國將是繼亞洲四小龍後，富豪人數增加最多的地區，而這正是私人銀行必須搶攻的地盤。
除了中國大陸以外，因大中國經濟起飛而獲利的華人富豪，包括東南亞、台灣的華人客戶，都被摩根士丹利視為要和對手銀行美商高盛證券、美林證券，一分私人財富管理高下的兵家必爭之地。而會說流利普通話的台灣人，更被摩根士丹利視為「秘密武器」。
由於香港人滿口的粵語腔調削弱了與中國大陸的語言接軌能力。相對的，國、台語雙聲帶的台灣人，反而在香港這個金融舞台上嶄露頭角，至於表現如何？童致中說：「我們這個團隊目前佔摩根士丹利私人財富管理部門在亞太區的營收已高達20%，但在三年前，遠低於5%！」而摩根士丹利在亞太區的編制共一百多人，台灣團隊的人雖然少，表現卻突出。
培養自發精神及文化交流
在香港工作的台灣人楊文匯提出自己在跨國公司工作的心得，她指出在這裏必須清楚自己的目標，然後主動出擊，主動找人幫忙，跨國公司的文化看似冷漠而競爭，其實是培養自動自發的精神。李惠穎也認為，來自不同地區、文化的菁英分子匯在一起，確實是一項國際級的挑戰，也是台灣看不到的。這些菁英每個都眼高於頂，而香港本來就有濃厚英國殖民留下來的階級意識，平常在台灣喜歡穿拖鞋逛夜街的李惠穎一開始並不適應，「但你只要能力夠，業績能出來，一樣能抬起頭走路，這就是跨國企業的優點：非常公平。」
另外由於他們接觸的客戶都是億萬富豪，「要用很快的時間，給客戶想要的資訊，而且還得有上知天文、下知地理的專業知識，才能和五花八門的富豪聊得上話。」滕碧雲過去喜歡和朋友聊吃的，結果現在她的客戶都吃最高級餐廳，點最頂級食物，她根本不敢隨便和客戶聊美食，只能用專業知識打開話匣。
組成這批「綠扁帽部隊」的童致中則說，「我們的策略是把客戶由私人富豪擴大到法人客戶，因此這是一支戰鬥力最堅強的財富管理部隊。」這批人初到香港的頭一年，還必須上各種新金融產品的課程，必要時公司還會開廣東話教學班，以增強戰鬥力。
在跨國公司服務，這些台灣人也和香港及不同國籍人士進行文化交流。滕碧雲就慢慢理解為何香港人會那麼沒禮貌，是因為他們講求時間與效率，因此香港人都走得很快，一不小心就會踩到人，但實際上他們是無心的。印尼華僑陳爾鳳則認為，台灣人的個性比香港人誠懇，可以變成親密的朋友。新加坡來的符宴華則發現台灣人和新加坡人有很多相似之處，吃的東西、喜歡的東西，甚至連想的東西都差不多。
領國際薪水，玩國際商品，服務國際富豪，台灣來的「綠扁帽軍團」正在香港舞台上創造在本土辦不到的國際驚奇。
國際城市吸引金融專才
一九九七年以後，童致中被摩根史丹利賦予到台灣挖角的秘密任務。他說：「我會找我最大的客戶、最聰明的客戶，請他們推薦適合的金融人才。」
「你有沒有興趣到摩根士丹利來服務呢？」一九九九年夏天，滕碧雲第一次聽到童致中的詢問時，便一口回絕了。
她的理由是，那兩年美國股市大好，而她手上剛負責操盤全球科技基金的歐美股市部分，手氣正順，根本不想跳槽。另外一個原因，滕碧雲過去到香港的旅遊經驗並不愉快，香港人在九七以前明顯歧視不會說廣東話的大陸人、台灣人。「到櫃檯買東西如果說話不夠快，便會被香港店員瞪白眼。」
寶島菁英醉心香江
不過九九年底，童致中再詢問她時，滕碧雲卻改變想法了，「美股空頭很可能會有兩、三年，而台灣的股票市場又太窄了」，滕碧雲開始對香港這個國際金融中心心動，而單身的她，遠赴香江工作並無後顧之憂。
更早對台灣這個小池塘感到厭倦的是楊容蒂，她在九六年底受邀到香港參加一場演講，便對香港摩根士丹利的辦公室留下深刻印象。
「這裏的工作環境、人員效率，還有國外資訊提供的速度，都讓我印象深刻。」楊容蒂當時手上管理的是高達新台幣三百億元的安泰人壽壽險資金部門，除了九成在島內外，還有一成資產可以操作海外股票、基金、債券與結構性商品。
國際人才待遇不菲
而從台灣跳上國際級的金融公司，他們的身價也大幅翻揚，不但底薪比他們在台北的時候就高，如果連同業績分紅，平均來說都會比原先的薪水高出三倍以上。以台灣一般投信基金經理人的年薪約一百五十萬至二百萬元換算，這些能夠轉戰香江的金融高手，年薪起碼有新台幣四、五百萬元。
高薪厚祿的背後
不過領高薪也是有代價的，楊容蒂就必須忍受與老公、小孩的分離思念之苦，她甚至花了半年的時間，才說服家人讓她到香港來工作。而地狹人稠的香港，房屋小、街道上人擠人，也讓楊容蒂一度只想做兩天就打包回台灣。
公司文化需花時摸索
另外，跨國公司部門多，部門協調不容易，楊容蒂足足花了一年半才適應摩根士丹利的文化。她許多時間花在了解跨國公司龐大的資訊系統，慢慢摸索各部門的Key Man，以尋找後勤資源。同時由於摩根士丹利的法務規定嚴格，她還要花時間去搞清楚，甚麼產品能做、甚麼產品不能做。（本版文章摘自台灣《商業周刊》）
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