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內地外銀理財產品在過去一年中呈現爆發式增長。據財匯資訊數據，2007年1月至11月，商業銀行理財產品發行總量為1,898款，其中外銀發行268款產品，佔市場總量的16.4%。特別在10月和11月，外資銀行在內地新發行的理財產品的佔比更是達到25%以上。
「掃會戰略」開發高端客戶
在上海的許多高層次會議上，記者都常常能看到手持外資行名片的職員，與場內人士一一交換名片。「掃會戰略」是外資行開發部分高端客戶、向其推銷數量眾多的理財產品手段之一。
雖然其部分理財產品曾遭內地研究機構「不透明」的質疑，但外銀依靠其成熟的理財優勢，在內地屢開先河。僅花旗銀行就首家在北京推出內地首個「駕車速提」 ATM（自動櫃員機），讓駕車人士無須下車就能操作自動取款機業務；亦首家推出「環球貴賓優遇服務」：為VIP客戶提供獨一無二的境外服務；也是首家為中國客戶提供QDII開放式海外共同基金的外資銀行；同時，都是首家在內地推出投資連結保險產品，以及針對少兒的投資連結保險產品。
降低貴賓門檻拓展市場
憑藉數量與質量的結合，愈來愈多的客戶選擇外銀。在匯豐卓越理財客戶中，本地居民的比例已近50%。即便如此，外銀還通過降低貴賓門檻，向內銀「勢力範圍」推進。
花旗（中國）3月正式將貴賓理財門檻從80萬元人民幣降至50萬元人民幣（或等值外幣）。花旗（中國）有關人士在接受採訪時稱，花旗有能力介入內地更廣闊理財市場。雖然門檻有所降低，但花旗貴賓理財的客戶仍可享受為其度身定制的財富管理計劃，以及花旗貴賓卡和花旗貴賓禮遇計劃。
對花旗（中國）而言，降低門檻雖然會減少一部分賬戶費用的收入，但無疑可以吸收更多的資金和客戶，增加了資金存量和中間業務的收入。
對此，滬上某股份制銀行私人理財部經理評價，從目前情況看，外資行也在向潛在客戶領域滲透，這將給中資行帶來更大的壓力。
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