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■曾俊華表示，已要求雷曼迷你債券相關產品的分銷銀行向客戶回購有關產品，旁為任志剛(左)及陳家強(右)。本報記者梁祖彝 攝
【本報訊】（記者 林淑儀）金管局昨公布，截至10月3日止，當局共收到涉及雷曼產品的投訴個案共達5,567宗，購買投資產品的年期介乎04年至07年年中，其中4,205宗屬初步處理階段，1,250宗屬確立投訴細節，112宗已完成初步評估，當中有22宗表面證據足夠，可以展開立案調查，但現階段不代表銀行違規。金管局助理總裁(銀行業拓展部)李令翔昨表示，22宗表面證據足夠的個案涉及8間銀行，而該8間銀行已佔初步處理投訴個案的70%。
涉披露不足風險錯配等
李令翔表示，立案調查的22宗個案，主要是涉及披露不足、風險錯配、錯估客戶的風險承受能力，以及未有對客戶作出盡責的風險評估。他指當局非常重視相關的投訴個案，金管局已投入70人，達當局銀行部門人手的三分之一，進行調查工作，本周內更會再增加30人，以加快處理個案的速度，料確立投訴細節宗數會快速上升。他又指，即使投訴人與銀行達成和解，撤銷投訴，亦不會影響當局的調查工作，並指現階段未有撤銷投訴的情況出現。
銀行若違規或罰款釘牌
李令翔指出，若發現有銀行違規，會將調查結果交予證監會作參考，至於銷售從事人員違規方面，當局可能會採取譴責、罰款、停牌甚至吊銷牌照。
金管局助理總裁(銀行監理部)萬少焜表示，當局已於06年3月向銀行發特別指引，要求銀行向年長或缺乏投資經驗的人士銷售產品時，需最少有兩名職員在場，而投資者亦需有2名親人陪同，以保障當事人清楚產品內容。當局亦於今年1月向18間銀行發信，要求將涉及CDO及CLN產品提升為高風險級別。
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