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■金管局副總裁蔡耀君透露，金管局今年初已要求銀行將涉及債務抵押證券CDO的投資產品做風險評級。
【本報訊】（記者 張以正）金融管理局截至周五共收到8,200宗有關購買了雷曼債券投資者的投訴，其中71宗表面證據成立，銀行可能涉及不良銷售手法。金管局副總裁蔡耀君首次透露，金管局今年初已要求銀行將涉及債務抵押證券CDO的投資產品，由中低風險評級列為高風險，金管局會調查是否有銀行在這些產品的風險評級調升後，將之繼續賣給只能承受低風險的投資者，而該局與證監會會檢討雷曼迷債事件，包括若銀行涉及不當銷售，研究需否加強懲罰，於3個月內向財政司長提交報告。
蔡耀君昨日在接受電台訪問時表示，金管局於今年初向銀行進行調查，就售賣涉及債務抵押證券CDO的投資產品時，如何做風險評級，在18間回應銀行中，部分認為這類產品屬中級或低級風險，金管局當時已要求這些銀行將產品風險評級列為高風險，應該只賣予可承受高風險類別客戶，避免有一般投資者再買入這類債券，金管局會調查是否有銀行無視有關的指示。
指600個案有4共通點
雖然法例沒有要求銀行要就錯誤銷售賠償給客戶，但銀行一般會負責任，與客戶商討賠償，否則客戶亦可透過民事訴訟向銀行索償。蔡耀君表示，特區政府提出的銀行回購雷曼迷你債券方案，可助投資者最快時間內取回投資金額，但承認投資者要取回所有本金，目前有困難。
他又指，金管局在完成初步調查的600個個案中，有4個共通點，但由於調查仍在進行中，所以不能夠披露，以免影響調查。當局會繼續派人到分銷銀行取證，並與銷售人員商談，判斷是否有錯誤銷售情況，如證實有問題，銀行及有關員工，可被罰款、吊銷牌照或不准從事相關業務。
檢討應否銷高風險產品
金管局助理總裁李令翔在另一電台節目上指，會審視銀行是否有適當理據，向低風險承受能力人士推銷高風險產品，亦會檢討銀行體制是否有不妥當的地方。他又認為即使銀行有足夠的風險披露，但銷售高風險產品時，所受的信譽風險太高，所以檢討銀行應否再銷售高風險投資產品。
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