近4成積金戶擬年內轉會

http://paper.wenweipo.com [2013-03-14] 我要評論

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　香港文匯報訊　強積金「僱員自選安排」(俗稱「強積金半自由行」)已實行超過3個月，有報道指至上月只有4.2萬宗轉會數字。昨日一項調查推算指，有近4成打工仔有意1年內轉會，換言之，以本港約258.9萬名打工仔計算，即是有103.56萬名打工仔在未來一年轉會。

　信悅理財昨公布於2月進行的「強積金半自由行問卷調查」，成功訪問442名受訪者，當中有近85%為年齡介乎26至60歲的打工仔。調查結果發現，雖然強積金「半自由行」已實行超過3個月，但是超過35%打工仔仍不清楚該計劃如何運作。而且，有1/4打工仔表示他們不滿意或非常不滿意現職公司所選擇的強積金受託人(表1)。此外，近4成更表示打算在1年內轉換其強積金受託人(表2)。

轉換前先比較同類計劃

　調查反映，雖然打工仔對強積金「僱員自選安排」並不清楚，但仍有意於年內轉會，市場需求甚殷。資料亦顯示7成受訪者已有心儀的強積金受託人。信悅理財行政總裁林黃慧貞指出，打工仔轉換積金計劃前，應先從基金收費、回報表現、服務水平及其選擇多樣化等4方面比較市場上的計劃。

　她續指，打工仔在自選心儀的積金計劃之同時，亦可趁機檢討其現時的強積金投資組合回報表現，並審視現時名下個人賬戶是否過多。

合併名下賬戶減省成本

　2000年後打工仔多有轉職，可因應半自由行整合強積金計劃，考慮合併多個賬戶，減低積金行政成本及方便往後管理。此外，各大積金公司每年均會為積金計劃成員提供年度累算權益報表(Annual Benefit Statement)，打工仔可特別留意所載的基金回報表現。

　強積金在最新的2月份表現錄得0.58%虧損，較1月份的平均回報2.61%下跌，以業界推算截至1月底的強積金資產總值計及按本港約258.9萬名打工仔計算，平均每名打工仔強積金蝕928.7元。在整體回報中，以股票基金類別表現最差，整體虧損達0.93%，又以中國股票基金虧損最大，逾4.56%，但由年初迄今，該基金有0.57%的增長。香港股票基金為第二大虧損，虧損達2.82%，其年初增長至今為1.99%。