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■中國銀行指央視相關報道「與事實有出入、理解上有偏差」。圖為中國銀行北京一家分行。 資料圖片
中行否認相關報道 指與事實有出入
香港文匯報訊 據中央電視台昨日報道，中國銀行在為客戶辦理投資移民的過程中，涉嫌違規匯款及洗黑錢。中國銀行在其官方網站發布「關於『優匯通』業務的說明」，指「報道與事實有出入、理解上有偏差」。並稱「報道中提及的『洗黑錢』情況與事實不符（見中國銀行的說明）」。
據央視報道，中國銀行不僅與移民中介合作，協助投資移民將高額資金匯出，並強調不管錢多黑都能洗白。報道引述中國銀行某支行的工作人員稱，「別管您的錢有多黑，多見不得光，銀行都有辦法給你洗白，並且安全的弄到國外。」
「優匯通」被指無限額換匯
央視報道稱，中國銀行旗下多家分支行有跨境人民幣結算業務--「優匯通」業務，這是一項無限額的換匯業務。
報道並說，在北京一家五星級酒店的宴會大廳裡正在舉行一場大型投資移民諮詢會，除了移民中介和不少客戶外，竟然還有中國銀行的身影。「你要投資移民把錢轉出去肯定要走中行業務，駐展，要有需求就直接去找他們。」一位移民中介銷售人員在接受央視記者暗訪時這樣表示，「有投資移民項目的國家都要求投資移民人將一定數額的外幣匯到國外項目指定帳號上，才能辦理移民。由於我國控制個人換匯，每人每年最多只能換匯五萬美元，要想湊夠動輒幾十萬數百萬美元的投資移民款，只能去找中國銀行。」
央視報道稱，在投資移民諮詢會上，中國銀行的工作人員詳細地為客戶介紹這項名為「優匯通」的無限換匯業務，但是在中國銀行的官方網站上卻並沒有所謂的優匯通無限換匯業務，在中國銀行的各家分支行裡，也並沒有相關服務的介紹。對此，銀行工作人員表示，確實有這項業務，屬於是廣東分行牽頭的業務，各地的中行只有經過廣東分行才能做，但是不做任何宣傳。
指跨境兌換屬「灰色地帶」
報道指出，據介紹，在廣東除了中國銀行廣東分行可以直接辦理這項業務以外，它下面的很多支行也可以具體操辦。一家支行的客服經理向央視記者透露，其實他們並不是在國內把客戶的錢兌換成人民幣，而是把人民幣先匯到國外，再由中行的國外分支機構兌換成外幣。
銀行相關工作人員在央視報道中表示，不在國內兌換外幣，而是利用中行自己的海外分支機構兌換外幣，這就是為了避開國家對外匯的管制，這樣就可以想兌換多少外幣兌換多少。「這雖然是人民幣跨境業務，但是沒有通過外管局的兌換系統，其實這麼做是一個灰色地帶，打一個擦邊球。」
中行H股昨下跌2.8%
對於上述行為是不是僅僅在灰色地帶打擦邊球？央視採訪的相關專家表示，跨境人民幣結算並不允許個人投資移民，銀行繞開監管，實現超額匯兌，已經涉嫌違法。
另據彭博新聞社報道，疑受央視報道影響，中國銀行H股昨在香港下跌2.8%，創下20天來最大跌幅。
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