香港文匯報訊 （記者 馬翠媚） 中國銀保監會昨公布依法查處5間金融機構違法違規行為，分別是東亞銀行（0023）旗下東亞中國、 招商銀行（3968）、中國銀行（3988）、渤海銀行（9668）、華夏銀行，涉及違規銷售、管理不當等行為，處罰金額合共約3.66億元（人民幣，下同）。銀保監指，將對金融市場亂象會保持處罰問責的「高壓態勢」，依法打擊監管套利行為、嚴防造假數等違規行為。
中銀保監詳列各銀行違規事項，其中東亞中國涉向房地產開發企業發放貸款、但並未記入房地產開發貸款項目，並利用票據「賣斷、買入返售、到期買斷」的交易模式轉移規模等違規行為，依法罰款1,120萬元。
華夏銀行被罰9830萬最多
中行涉發放併購貸款及向部分已簽約代發工資客戶收取年費等多項違規行為，中銀保監依法沒收違法所得的8,761萬元，並對1名負責職員予以警告處罰。招行則涉通過關聯非銀機構內部交易違規變相降低理財產品銷售門檻，同業投資、理財資金等違規投向地價款或「四證」不全房地產項目等違法違規行為，依法罰款7,170萬元，對1名責任人員予以警告處罰。另外華夏銀行因理財產品資訊披露不合規等，被罰9,830萬元；渤海銀行因銀行承兌匯票保證金管理不規範等被罰9,720萬元。