 放大圖片
記者：陳少波、葉葆芹 部分圖片由中銀香港提供
居住海景大屋，出行寶馬代步，夏天在馬爾代夫游水，冬天在瑞士滑雪，孩子在英國讀書，父母安享晚年……衣食無憂的富足人生，是每個人的夢想，是每個人的奮鬥目標。但是，財富不會憑空而降，坊間的致富天書也並不靠得住，要創造富足人生，除了每天忙忙碌碌營營役役，你還需要一位貼心的專業的理財顧問。「我們都應該在30歲前開始策劃自己的理財方案，並且要找一家有專業水平及了解你真正需要的銀行，還就環境改變而不斷調整你的理財方案。」這是中國銀行（香港）零售銀行部副總經理趙文銘先生的忠告。中銀香港擁有一大批優秀的財務策劃師，助你開拓富足人生。
中銀香港的個人理財服務──「中銀理財晉富集」及「中銀理財尊貴薈」，分別為理財總值達HK$50萬及以HK$200萬以上的客戶提供服務，並結合理財產品及銀行服務優惠，使客戶體驗專業財富管理服務。中銀香港共建置了51家為「中銀理財晉富集」客戶而設的「中銀理財中心」及16家為「中銀理財尊貴薈」客戶而設的「尊貴薈」理財中心，並引進了一套先進精密的Wealth MaxiWiser財務策劃系統，為客戶分析財務需要，按客戶情況提供投資理財組合建議。
專業服務 助你財富增值
趙文銘分析說，香港人的壽命不斷延長，平均壽命達到75歲，但是平均退休年齡卻由60歲下跌到55歲，長達廿年的退休生活，每個人都必須好好計劃；另一方面，香港生活緊張，受到醫療制度及退休金等因素的影響，港人的危機感普遍有所提升。因此，及早籌謀自己的人生，做好個人理財，十分關鍵。「個人理財早已不僅僅是職業生涯的一部分，而是每一個人的終生事業。」
是儲蓄，還是投資股票？是買保險，還是買基金？應該拿多少錢來投資，自己能夠承受多大的風險？這些問題可能會讓你費盡思量，但是只要坐在專業的財務策劃師面前，他就能為你一一解答。
趙文銘先生指出，在理財中心，財務策劃師會和你面對面交談，了解你的財務狀況，了解你的家庭需求，然後利用先進的Wealth MaxiWiser財務策劃系統，分析你的投資特點和風險承受程度，再為你提供一個度身訂造的理財計劃：多少資金用來投資，百分之幾存定期，百分之幾買基金等等。
財務策劃師可能是目前香港最搶手的人才之一，目前香港只有兩千多名財務策劃師。要擔任理財中心的財務策劃師，首先必須經過嚴格的專業考試，但是合格之後，並不能夠立即獲得CFP的專業資格，還需要經過三年的實踐。趙文銘強調，財務策劃師要熟知金融證券、保險、醫療、遺產、法律等方面的知識，再輔以一流的財務策劃系統，為客戶提供最專業的意見。
一生服務 與你一起成長
「優秀的個人理財服務必須包括三個方面，專業水平、良好的溝通技巧及良好的售後服務。」本身也是認可財務策劃師的趙文銘說。售後服務不僅包括有關投資產品的升跌，中銀香港的財務策劃師至少每半年都會主動約見客戶，對他們的財務狀況進行分析，看看客戶是否有些新的需要，例如新婚時有哪些財務需求，生兒育女又有甚麼需要，股市下跌時如何看待大市走向等等。
更重要的是，「中銀理財」提供的不只是一項產品，一項服務。「我們的理財服務，不是一年兩年，而是20年30年，我們的目標是幫助客戶妥善安排自己一生的理財計劃。在人生不同的階段，會有不同的財務需要，我們都會提供不同的產品，悉心照顧客戶的需要，伴隨客戶的成長。」趙文銘強調說。
貼心服務 享受精彩人生
理財服務，不僅沒有櫃檯的阻隔，財務策劃師可以和你零距離交談，更重要的是他會成為你的知心好友。「中銀香港的財務策劃師，像朋友一樣，在理財中心的會客室裡，和你交談，會關心你的家庭，了解你的喜好、興趣和投資目標，從而度身設計切合你需要的理財方案。」
「中銀理財」不僅為客戶提供一對一的理財服務，更透過組織大型活動，建立一個「中銀理財」大家庭。今年6月10日，中銀香港假香港會展中心，與新城財經台合辦的「中銀理財──投資現在．晉富未來」博覽會，吸引了3,000多人前來參觀。這次博覽會上，除趙文銘外，還請來多位財經界名流，包括中銀國際研究有限公司副總裁白韌、香港專業財經分析及評論家協會副會長鄧聲興、投資專家龐愛蘭小姐，為入場人士提供了專業投資分析及分享投資心得。9個專題講座，不僅講投資，更傳授親子經驗、理財技巧，還有各種遊戲和健康檢查，大受客戶歡迎。
「中銀理財」關心你生活每一個細節，照顧你的家庭需要。孩子是眾多家庭的核心，中銀香港推出「孩子天」計劃，以一連串的推廣和親子活動，體貼你的孩子，例如最近在中銀中心 30 樓為「孩子天」客戶舉辦「兒童視力問題及護眼常識」講座，特別邀請香港理工大學附屬機構「理大護眼(灣仔)中心」註冊眼科視光師彭志剛擔任主講嘉賓，為家長和小朋友提供護眼貼士。
此外，「中銀理財尊貴薈」客戶更可尊享多元化的增值活動，例如假座中銀大廈70樓的新春煙花晚宴、「中銀理財精彩生活——豪華郵輪逍遙遊」講座、「中藥保健及中藥食療」講座等，讓客戶學會在繃緊的生活中放鬆自己。
|
放大圖片
