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積哥老友阿生早前收到強積金受託人寄出的周年權益報表，發現過去一年的投資表現不俗，不過報表內部分內容他不大看得明白，於是來請教積哥。積哥則說，他知道積金局已著手改良周年權益報表內容，早前並在立法會通過修訂法例，賦予積金局法定權力，令其可以要求受託人在周年權益報表內提供較詳盡的資料。
有關修訂旨在提供一個較靈活的周年權益報表內容的調整機制，以便日後改善向計劃成員提供的資料，使成員獲得更詳盡的強積金計劃及投資資料，從而可以按照個人的情況，選擇更適合自己的強積金基金或投資組合。
其實，為使計劃成員更易明白強積金帳戶的詳情，積金局早已著手研究改良周年權益報表的內容。去年經過廣泛諮詢後，社會人士大致支持積金局提出有關加強周年權益報表內容的建議。在建議正式實施後，受託人向計劃成員發出的權益報表，必須包括以下各項內容：
載列供款及權益轉移的詳情；基金交易的詳情； 帳戶的投資表現資料；使用劃一用語，並顯示重要摘要數字的計算流程；及加入有關提取款額的注意聲明。
在有關法例及程序通過後，預期計劃成員可於2009年起收到按新規定發出的周年權益報表。在新規定生效後首年，受託人必須派發「完整版」的周年權益報表，當中會刊載帳戶內的資料摘要、供款報表及基金交易報表，讓計劃成員清楚了解過去一個財政年度內，與帳戶有關的交易詳情。
其後，受託人可選擇向成員繼續發放「完整版」，或只載有帳戶資料摘要的「簡短版」，其餘的資料可透過電郵、網上查閱及自動櫃員機列印資料等方法供成員取閱。 ■積金局
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