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【本報訊】(記者 林淑儀)雷曼事件後,金管局向銀行發出通知,要求銀行將投資服務及傳統業務進行實體分隔。銀行公會主席兼匯豐銀行執行董事王冬勝(下圖)昨表示,該會已同意旗下工作小組提出的建議,包括於各分行設立一個投資區域,當客戶進入該區時,將會清楚意識風險保障與存款項目有所不同,而且亦代表願意將資料交給銷售分析人員使用。
王冬勝表示,在日後新的安排下,若為新開設戶口或已擁有投資戶口但從未使用過的客戶,均需簽署文件,以通知其個人資料將會被交與分析人員使用;至於有投資經驗的客戶,則只會以口頭形式解釋相關安排,但毋須再簽署同意文件。
銷售全程錄音 避免誤導投訴
同時,銀行的投資區域將會有清晰的「水牌」指引,令客戶清楚身在的地區。他指,該會亦希望銷售及風險測試可由同一人擔任,因為若分工太仔細,會令面積較細的分行可能無法提供投資服務。
王冬勝指出,日後整個銷售過程將會進行錄音,希望不會再出現有客戶投訴銀行職員誤導,以及為日後可能出現的投訴個案提供相關的銷售資料。另外,工作小組亦建議,投資相連的保險產品必須規定在投資區域內進行銷售,但非投資相連的產品則不受此限制,以免在街上進行保險銷售的從業員日後難作銷售。他又指出,最快會於下周與金管局進行商討有關的建議。
7大規限建議 公會原則接納
他表示,是次雷曼事件暴露了銀行營運的弱點,並相信證監會日後於審批產品的過程中將會更加嚴謹,而銀行推出相關改善措施後,亦相信可以令銷售程序更完善。被問及銷售過程全程錄音會否令銀行成本增加,最終將相關費用轉嫁投資者身上,他表示現階段仍言之尚早。
金管局助理總裁(銀行監理部)萬少焜昨出席香港銀行華員會60周年紀念酒會時表示,當局現正等候銀行公會工作小組就實體分隔的研究報告。他指,銀行公會大致同意金管局對規限銀行銷售投資產品方面的7大建議,亦明白銀行於執行上有困難,但相信銀行會以好好保護投資者利益為前提。他又指,由於尚未了解銀公回應,因此不便進一步評論。
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