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積哥的舊同事偉賢剛剛榮升父親，積哥下班後到偉賢的家探望新生嬰兒。積哥在客廳與偉賢交談近況時，看到電視機旁放滿信件，部分由強積金受託人寄出。偉賢說：「每年我都會收到受託人寄出的『周年權益報表』，不過我都沒有細閱報表內容。」
積哥說：「強積金是我們個人資產的一部分，你應多關心自己的強積金。『周年權益報表』就像強積金投資的成績表，讓你審視過去一個財政期內強積金投資的表現。」
偉賢問：「報表會提供甚麼資料？」積哥解釋，周年權益報表會記錄財政期內帳戶的供款及投資情況，包括僱員和僱主的供款、累算權益轉移、基金交易及帳戶結餘等，計劃成員可從中了解自己的強積金帳戶的最新狀況。積哥又說：「你還可以透過報表，了解強積金帳戶在期內每次交易的詳情及在期末的結餘。」
積哥續說，受託人必須每年至少一次向計劃成員發出「詳盡版」或「簡易版」的周年權益報表。若受託人選擇提供「簡易版」的報表，計劃成員仍可向其所屬的受託人索取詳盡的帳戶資料。
應定期檢討投資組合
偉賢說：「雖然還有一段時間才退休，不過現在有了小孩，我想我也要好好計劃將來。」積哥同意：「如果想有理想的退休生活，應及早計劃，包括不時檢討強積金投資組合。除了參考『周年權益報表』，你還可透過受託人發出的『基金便覽』，了解不同基金的投資策略，再因應個人所處的人生階段及財政狀況，考慮是否需要作出調整。」偉賢若有所思，積哥建議：「若想認識更多如何解讀『周年權益報表』，可參考積金局最新印製的單張，有關單張亦已上載到積金局網頁。」 ■積金局
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