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■花旗集團旗下的花旗環球金融(Citi Asia)在查明前持牌代表的嚴重行為失當後才向證監會匯報。證監會予以公開譴責，並罰款600萬元。資料圖片
——證監譴責 罰600萬元
香港文匯報訊（記者 余美玉）花旗集團旗下Citigroup Global Markets Asia Limited（花旗環球金融，簡稱Citi Asia）因延遲匯報其前持牌代表的嚴重行為失當，而被證監會譴責，並罰款600萬元，同時暫時吊銷發給陳倩雯准其出任負責人員的批准，而陳的牌照亦由今年10月3日起至明年6月2日被暫時吊銷八個月。Citi Asia同意，向因受其前持牌代表所操作的欺詐計劃影響的客戶就他們所損失的本金作出賠償。
上述紀律處分行動源於證監會對Citi Asia一名前持牌代表X涉嫌失當行為所進行的調查。調查發現，X負責操作一個涉及13名該行財富管理客戶的疑似欺詐計劃。有關客戶透過X進行投資，並相信他們的資金會被匯集起來用以買入美國國債及其他產品。X亦似曾向受影響客戶表示本金會得到保障，並保證一定有回報。不過，所謂回報全部或部分，是來自其他被誘使進行投資的受影響客戶資金，即X在經營類似龐氏或馬多夫式的騙局。
延遲遞交初步調查報告
X的計劃自04年開始操作，直至09年2月當Citi Asia在對其涉嫌的失當行為進行調查期間為止。期後，X因其嚴重行為失當而被解僱，惟該行當時並無根據《操守準則》及時向證監會報告X的活動。
在首度向證監會報告X已因嚴重行為失當而遭解僱後，Citi Asia知會證監會稱公司正進行內部調查，但其實Citi Asia當時已有一份初步報告，揭露了有關X的疑似欺詐計劃的重要資料。但該行直到其外部核數師完成跟進調查後，才將該報告呈交予證監會。證監會收到報告時，X已離港，之後亦再沒回港。儘管這並非Citi Asia的原意，但因該行延遲向證監會就欺詐計劃的詳情作出報告，導致證監會及其他執法機構沒有機會與X面談，或在調查尚未結束之前都無法得知X的下落。
證監會又發現，該行對X的監管不足，儘管已出現很多「紅旗警報」，理應可促使監督X的人員對X作出調查，但X的欺詐計劃最終仍沒有被偵察。在關鍵時刻，陳倩雯是X的上司兼該行的負責人員。證監會的調查發現，陳雖然注意到很多「紅旗警報」，原應可更早察覺X的疑似失當行為，但卻並無就此採取足夠行動。
陳倩雯忽視「紅旗警報」
Citi Asia已同意聘請證監會指定的外部核數師負責審核受影響客戶的帳戶，並評估向該等客戶作出悉數賠償所需的金額。該行亦會聘請外部專家，就證券業務在遵守所有適用的監管要求和法律規定方面的情況，檢視其私人銀行的內部及外部偵察、向上級匯報及通報的作業方式和政策。
Citi Asia同意賠償本金
證監會法規執行部執行董事施衛民表示，中介人應知道一旦發現任何不當行為時，有責任即時向證監會匯報，而非在查明才匯報，延遲匯報只會令違規者得益，是次公開譴責清楚表明證監會極度不滿延遲匯報的做法。
是次Citi Asia被罰600萬元，金額屬近兩年最高，但仍不及於08年，工商銀行（1398）旗下的工商東亞因多項不合規事宜，被證監會罰款3,800萬元，為歷來最高罰款額。
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