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■溫州警方查獲的部分POS機及票據。 網上圖片
香港文匯報訊（記者 白林淼、通訊員 黃偉 溫州報道）近日，溫州警方破獲以溫州人徐某為首的特大POS機(配有條碼或OCR碼的非現金結算終端閱讀器)非法套現團伙，從溫州、廣東、青海等全國各地抓獲涉案人員29名。據警方初步估算，該團伙涉案金額近100億，或創造了同類案件中浙江乃至全國之最。
8月9日，警方端掉徐某設置在溫州市區下呂浦的一個套現窩點，現場查獲120餘部POS機和堆積成山的銀行消費回單。據了解，徐某組織數10人，向西寧、深圳、廣州等地的POS機供應商租用大量POS機，在溫州設點從事非法套現業務，並將從外地辦理的POS機租賃給溫州以及全國各地的非法套現窩點從事非法套現業務。為逃避警方打擊，許某等人經常在各點之間交叉輪換使用POS機。他們從事POS機非法套現業務至少2年以上，團伙自己設點及外租的窩點共有50餘處。
輾轉收費 獲利數千萬元
據警方介紹，徐某從外地租來刷卡的POS機，按照0.15%到0.4%的手續費給POS機的提供者；而徐某又將這些POS機提供給下屬各個窩點並收取1%的手續費；而需要刷卡套現的顧客則需要支付給窩點2%的手續費。徐某等人就是利用中間的手續費差價賺取利潤，從2009年起，該團伙通過非法套現的手段獲利數千萬元。
據徐某交代，「由於2009年前，法律沒有明確規定POS機套現是違法的，我覺得這樣的業務有市場，就開始了解POS機套現的業務。」2010年下半年，徐某開始從事POS機套現的業務了。
今年26歲的寧波人小周，大學畢業後，從父母那拿了10萬元創業基金，在溫州大學城開了一家餐館，但生意一般。2011年上半年，由於資金問題，周某經常需要去刷卡套現，一次偶然的機會上網尋找刷卡信息時認識了徐某。小周發現刷卡套現業務比開餐館來錢快，更有發展前景，於是他也向徐某租賃了幾台POS機，開始從事非法套現業務。
套現窩點 多由客戶發展
而瑞安人夏某，由於資金周轉需要，經常需要刷信用卡套現，由於套現的累積金額較大，高達2%的手續費讓她很心疼。「我就在想，自己也租台POS機那樣豈不是更划算。」由於此前她多次在小周處套現，就向小周了解了套現業務的一些細節。「我沒想到，這行業的利潤居然這麼可觀，我就動心了，也想做這個業務。」
據警方介紹，徐某絕大多數窩點負責人是由像夏某和小周這樣套現客戶發展而來，目前包括徐某為首的該團伙已有29人被警方抓獲。根據已有的證據，目前該團伙已有14億元涉案金額被查實，據警方初步估算，該團伙總涉案金額達到近100億。
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