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問：最近，我的保險經紀向我提到他亦是註冊強積金中介人，可協助我處理轉移權益事宜，又說想向我推介其代理的強積金計劃。面對推銷，我有甚麼需要注意？
答：積金局建議，打工仔在面對中介人推銷時，應注意「六大要點」：
一、確定中介人是否已註冊：規管強積金中介人的法定制度在11月1日生效，所有人士必須是註冊強積金中介人才能推銷強積金產品。你可向中介人索取名片，名片上須印有他的註冊編號、姓名及所代表的公司的名稱。你可利用積金局網頁上的強積金中介人公開紀錄冊，或致電積金局熱線，核實中介人的身份。
二、向中介人了解收費內容：例如他會否就提供的服務獲得報酬、他所得的利益會否因為你選擇不同計劃或基金而有所差異。
三、認識產品細節：包括仔細閱讀強積金計劃的最新銷售文件，並可要求中介人向你詳盡解釋相關計劃和基金的特點。
四、進行「適合性評估」：中介人在建議你選擇某隻基金前，必須先為你進行「適合性評估」，再根據評估得出的風險狀況，推介適合你的基金。但如果他純粹向你推銷某計劃，而不涉及任何基金建議，那就不用進行「適合性評估」。
五、索取所有相關文件及表格的副本：例如他提供的意見之書面紀錄、你簽署的轉移選擇表格等。
六、小心簽署文件和付款：無論在甚麼情況下，也不要簽署空白或資料不齊全的文件或支票，切勿向中介人支付現金，若以支票或本票付款，抬頭應為註冊強積金計劃的受託人或註冊計劃的名稱。
可自行聯絡受託人轉移權益
積金局提醒，僱員並不是必須透過中介人才能轉移權益；你絕對可以自行聯絡你心儀的受託人，辦理轉移權益的手續。 ■積金局
熱線：2918 0102
網址：www.mpfa.org.hk
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