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全球逐步收緊對洗黑錢等的金融監管，不少大行決定撤出部分在中東、非洲及亞洲新興市場的業務，減少違規風險。滙豐控股去年因墨西哥洗黑錢醜聞被美國監管機構罰款19億美元(約147.5億港元)，迫使該行重新審視開拓新興市場的利潤及監管成本，花旗集團、摩根大通及渣打亦切斷部分商業聯繫。
結成代理銀行減成本
不少國際大行藉與新興市場銀行結成「代理銀行」開拓當地業務，但風險甚高，尤其若海外銀行進行違規交易，大行風險管理成本隨時超出預算。美國聯儲局上月調查花旗的墨西哥分行，懷疑涉及洗黑錢，但最終未有罰款。
「代理銀行」的原理是大行與地區銀行合作，容許後者在貿易融資等範疇提供跨國服務，這種策略在30多年前非常流行。近年大行致力節流，常利用「代理銀行」減省成本及精簡業務。
除撤出高風險地區外，國際大行亦努力游說金融監管機構，希望放寬規範洗黑錢，以免矯枉過正影響經營。銀行業人士擔心各國執行《巴塞爾協議III》的力度不一，將妨礙國際交易。 ■英國《金融時報》
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