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2013年是中國加快開放資本項目、強化人民幣境外流通，及加大離岸市場發展力度的重要一年。人民銀行於2012年底宣布前海與香港之間建立跨境雙向貸款機制，容許前海深港現代服務業合作區的合資格企業，可從香港的銀行借入人民幣資金，貸款年期及利率由雙方自行決定。這是當時內地其他貸款市場前所未見之舉。至去年國務院更批准成立中國（上海）自由貿易試驗區，這是中央批准設立的首個在岸的離岸市場，預計自貿區將落實人民幣跨境使用、人民幣資本項目可兌換、利率市場化和外匯管理等領域改革試點，亦透過建立「負面清單」管理模式，加快開放金融、航運、商貿、專業、文化及社會服務領域。
加快人幣國際化進程
由此可見，內地已進入經濟深度改革的階段。市場普遍相信，人民幣將於2020年可實現自由兌換。故此，在未來數年內，中國資本賬戶開放及利率、匯率自由化等改革將繼續大幅擴展。香港作為中國首要的人民幣離岸中心，可與上海自貿區和前海合作，建立遠比其他離岸人民幣中心覆蓋面更廣、規模更大、交易結算更便捷的循環系統，促進國家金融改革及人民幣國際化的進程。
在加強與深圳前海和上海自貿區的合作方面，我們提出以下建議：
一，參考上海自貿區的相關政策，爭取在前海深港現代服務業合作區同樣建立分帳戶管理體系，容許區內個人及企業可以建立人民幣及外幣的自由貿易帳戶，並可與同名境內帳戶辦理資金劃轉。長遠而言，充分利用上述帳戶管理體系，在前海發展跨境雙向證券業務，讓港深兩地居民相互進行跨境金融投資活動。
二，透過建立「負面清單」模式及給予准入前國民待遇，容許香港專業服務可在前海以至全廣東省內提供服務。
三，進一步推進港資銀行在前海地區設立分支機構，並發放境外專案人民幣貸款；同時，對於香港銀行向前海企業作出的跨境人民幣貸款，應逐步放寬貸款用途的限制，從而進一步推進雙向跨境人民幣貸款的發展。
研建雙向拆借市場機制
四，研究建立香港銀行與前海及上海自貿區內的銀行之間雙向拆借市場機制。
另外，民建聯認為，兩地政府亦應推動上海及深圳交易所透過與香港交易所組成的合資公司，加快發展跨境金融產品，並逐步推進與實現滬、深、港三地/兩地金融產品跨境發行和相互掛牌，尋求互聯互通交易與結算的方向及措施。同時，推進三地交易所就發展人民幣計價的商品及利率期貨產品交易業務合作。
我們亦建議提高香港銀行及保險業獲准投資內地銀行間債市的額度與範圍，及擴大准許參與界別至基金業，同時，盡快建立兩地基金跨境認可制度，以推動發展更多人民幣相關的金融理財產品。 （註：標題及小題為編者所加）
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