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經歷過2008年金融海嘯，富裕階層了解到獨立理財顧問服務的重要性，加上亞洲區許多發展成熟的企業將經歷管理層更替，由新一代接掌業務，他們接受過西方教育，傾向採納獨立顧問的意見。獨立顧問透過提供專業意見收取費用，愈來愈吃香。
歐美企業歷史悠久，多數已由下一代經營，歐美富豪的30%資產都由獨立顧問管理，反觀亞洲只有3%，大部分業務仍由老一輩的創業者看管，他們習慣自己決定資產分布。
度身訂造 助投資遊艇紅酒
不過現時客戶群小亦代表發展空間大，亞太區正孕育出愈來愈多的百萬富豪，包括高薪專業人士及家族生意，而企業老功臣亦即將退下來，把業務傳交給下一代，到時私人銀行及獨立顧問將機會處處。
根據現時信託服務的趨勢，客戶財富將由私人銀行繼續保管，管理則分開由獨立理財顧問擔任。獨立顧問憑着提高財富管理透明度及度身訂造的理財計劃，贏得客戶信任，不像以往的銀行顧問只顧推銷產品。部分投資遊艇、紅酒及私人飛機等較偏門項目的客戶，獨立顧問便剛好迎合他們所需。
凱捷及RBC財富管理指，2012年亞太區368萬名百萬富豪的總資產值為12萬億美元(約93萬億港元)，估計明年將增至15.9萬億美元(約123萬億港元)，稍高於北美洲的15萬億美元(約116萬億港元)。
■法新社
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