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匯控近年多次被指反洗黑錢不力，遭美國政府罰款12億英鎊 (約141億港元)。為免再次被捲入類似指控，匯控旗下的英國匯豐近期凍結一系列有可疑的賬戶，結果令不少無辜客戶受牽連，英國設菲爾德的蘭利夫婦便身受其害，因戶口被凍結，他們連食物和汽油等必需品也無法付款購買。
在遭華府罰款後，英匯豐採取「降低風險」(de-risking)措施，利用電腦系統判斷可疑客戶，凡涉及大額提存均被一刀切即時凍結戶口。蘭利與妻子瑪麗均為匯豐客戶，瑪麗早前在超市購物，付款時發現扣賬卡不能使用，更無法在櫃員機提款。蘭利擔心賬戶被盜用，於是嘗試登入網上戶口，才發現聯名戶口也不能登入。他致電匯豐查詢，方知戶口遭凍結，銀行還稱兩個月前已發信通知，但蘭利表示從沒收過信件。
提存頻密惹懷疑
由於銀行要確保資料保密，慎防可疑顧客知悉賬戶被查，因此拒絕向蘭利夫婦解釋凍結戶口的原因。由於兩人急需現金，要求匯豐解凍戶口，職員同意解凍一天，並只准提取足夠購買食物和汽油的金額。但當蘭利到分行提款時，職員卻告知不會解除封鎖。結果蘭利夫婦無法購買日用品，也未能支付女兒午餐費用。
蘭利曾是匯豐員工，擁有匯豐戶口20年，目前是自僱人士，收入不穩定，沒有固定發薪日，戶口提存亦頻密，可能因此引起銀行懷疑。英匯豐其後發聲明，承認處理凍結戶口程序未盡完善，為此向蘭利道歉及賠償300英鎊(約3,529港元)。蘭利打算向英國金融調查專員服務處提出申訴。
打擊清洗黑錢財務行動特別組織(FATF)批評銀行常以保密為藉口，「踢走」無利可圖的客戶。英國金融市場行為監管局(FCA)表示，雖然銀行有權決定是否中止客戶關係，但銀行不應純粹為避免洗黑錢風險，不作深入調查便草率凍結客戶戶口。 ■《衛報》
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