■非居民身份證件信息核查將助力遏制利用銀行賬戶從事電信詐騙等違法活動。 香港文匯報記者方俊明 攝防範不法分子冒名開戶 助力遏制電騙洗錢 維護港人資金安全
香港文匯報訊（記者 方俊明 珠海報道）近年涉港澳的跨境電信網絡詐騙猖獗，部分港人「中招」。中國人民銀行廣州分行昨日透露，「非居民身份證件信息核查」9日起率先試點珠海、上海，相關證件包括港人「回鄉證」等。據悉，此舉可發揮多個作用，為銀行核驗非居民身份證件信息真實性提供便捷、有效手段，對不法分子使用偽造、變造及他人遺失證件開賬戶產生巨大威懾；同時防範被冒名開戶造成損失；還可遏制利用銀行賬戶從事電信詐騙、洗錢等違法活動。
作為粵港澳大灣區的重要城市、經濟特區，珠海與境外特別是港澳地區保持着密切的經濟文化和人員往來。據統計，去年珠海口岸共驗放出入境人員1.4億人次；而非居民（含港澳台及外籍人士）對於在珠海開立銀行賬戶的需求日漸強烈，開戶數量呈現逐年上升趨勢。與此同時，被不法分子冒名開戶，乃至利用銀行賬戶從事電信詐騙、洗錢、偷逃稅款等違法犯罪活動亦頻發。
填補核查空白 威懾不法分子
中國人民銀行廣州分行支付結算處負責人表示，為夯實賬戶實名制基礎，防範不法分子冒名開戶，深入推進防範打擊電信網絡新型違法犯罪工作，維護港澳台居民資金安全，人民銀行將珠海、上海列為開展「非居民身份證件信息核查」的首批試點地區，從4月9日起，以工商銀行、中國銀行、招商銀行作為試點單位。
據介紹，該核查是指通過聯網核查系統核對非居民身份證件信息，以驗證非居民身份證件所記載的姓名等信息真實性；相關身份證件包括港澳居民來往內地通行證（回鄉證）、台灣居民來往大陸通行證、外國人永久居留身份證（簡稱「三證」）。
該負責人表示，這次試點具有十分重要的意義。首先，豐富了聯網核查系統功能，填補了非居民身份信息核查的空白，為銀行核驗非居民身份證件真實性提供了有效手段，對不法分子使用偽造、變造及他人遺失證件開立銀行賬戶產生巨大威懾。
加強警銀合作 逐步全國推開
同時，通過加強警銀合作，實現了部門間的信息共享，有利於遏制利用銀行賬戶從事電信詐騙、洗錢等違法犯罪活動，有助於防範單位和個人被不法分子冒名開戶，減少因假名、匿名開戶造成的經濟糾紛和損失。此外，此舉還有利於銀行機構改進業務流程，優化非居民開戶證件審核，減少對輔助身份證明材料的要求，提高業務辦理效率。
據悉，按照現行監管政策要求，非居民在境內開立個人銀行賬戶時，除分別提供上述「三證」外，銀行為正確判斷開戶申請人身份，必要時可要求其出具輔助身份證明材料（包括香港、澳門特別行政區居民身份證、在台灣居住的有效身份證明、完稅證明、水電煤繳費單等稅費憑證等）。
據了解，今次試點除了珠海外，還同時在上海進行；4月16日起擴至深圳、福州；4月23日起再覆蓋到福建省其他地區。人民銀行將按照「先試點、再推廣」的思路，逐步在全國推廣鋪開。
注意事項
涉「三證」：
1、港澳居民來往內地通行證（回鄉證）
2、台灣居民來往大陸通行證
3、外國人永久居留身份證
投訴方式：
1、向核查銀行或所在地人民銀行分支機構反映，由他們將異議信息上報解決。
2、個人直接向公安部公民身份證號碼查詢服務中心申請核實。
香港文匯報記者 方俊明 整理