日前人民銀行和香港及澳門金管局發布公告，擬開展跨境理財通試點。陳凱表示，了解市場各方及政府正就理財通試點緊鑼密鼓進行討論論證，理財通落地可馬上為香港銀行業帶來紅利，見到新的增長點。對於內地來說，中長期則有利於推動資本流入。
陳凱認為，兩地對跨境理財通需求都很大。大灣區內所謂「高端家庭」、「高端客戶」很多，由於內地理財產品結構單一，他們希望購買香港理財產品。內地金融產品利率相對高一些，另外內地市場很大，對香港個人投資者以及國際投資者都有吸引力。由此，理財通對兩地投資者及銀行業都是互惠的。
期待盡快解決技術問題
不過陳凱認為，理財通要落地發展仍有問題需解決，需要監管措施的通盤考慮。比如香港居民每日匯款至內地8萬元人民幣的上限，以及內地向香港的匯款限制，可能對投資會是一個障礙，外匯管制也需要一定時間處理。監管制度中客戶的恰當性也應重點考慮，進行風險評估。
另外，內地監管部門可能對香港金融產品理解不深、風險評估不清晰，可能阻礙理財通的快速推進。實際上，兩地基金互認也正因此出現內地審批流程較慢，北向增長速度較慢。
陳凱預計，理財通落地初期，市場需求或很踴躍，中長期則要看配套措施是否跟上，包括對國際投資者能否獲得合理保障。初期將投資者限制在大灣區內居民，以後可能逐步輻射周邊逐步推開。