■ 跨境理財通分「南向通」和「北向通」，與現行的滬深港通相似。「南向通」為大灣區內地居民通過在港澳銀行開立投資專戶，購買港澳地區銀行銷售的合資格投資產品；「北向通」為港澳地區居民通過在大灣區內地銀行開立投資專戶，購買內地銀行銷售的合資格理財產品。
■ 理財通業務資金會實行封閉管理，使用範圍僅限於購買合資格的投資產品，並以人民幣跨境結算，資金兌換在離岸市場完成。
■ 理財通的「北向通」和「南向通」跨境資金流動實行總額度和單個投資者額度管理，總額度通過宏觀審慎系數動態調節。彭博昨報道指，「北向通」和「南向通」擬各設1,500億元人民幣單邊總額度和100萬元的個人額度。
■ 理財通產品範圍主要涵蓋風險較低、相對簡單的投資產品。