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積哥到表弟Jeremy的家作客，只見他埋首看著一疊月結單。Jeremy說：「最近工作繁忙，根本沒有時間檢視自己的投資。現在放假，便想趁機會仔細看一下。股票投資我就留意得較頻密，其實強積金投資應隔多久檢討一次？」
積哥建議每半年或一年檢討強積金投資一次：「強積金受託人最少每半年會向你提供一份基金便覽，當中包含你所選擇的基金的最新資料，如基金投資目標、十大資產、基金表現及基金風險指標等。你應仔細閱讀這些資料，看看是否跟自己的投資目標一致，以決定是否繼續保持原有組合。」
「另外，你亦可以參考受託人每年最少發出一次的周年權益報表，當中詳列過去一年你和你僱主的供款額、計劃的財政期終結時帳戶內的基金價值，以及你的帳戶在財政期內及自開立帳戶起計的盈虧。」
因應個人需要做決定
Jeremy問：「檢討時該考慮甚麼因素？」積哥便說：「你可以從自己的年齡、事業或家庭狀況轉變等方面著眼，例如轉工、升職、置業、結婚、生子或退休等，這些因素或會影響你承受風險的能力。若風險承受能力有變，便應考慮相應調整你的強積金投資組合。」
積哥又提醒Jeremy：「強積金是一項長線投資，切忌因為市場的短期波動，而貿然轉換基金。你亦要留意在轉換基金過程中，會出現一段短時間的投資空檔，累算權益將不會投資於任何基金，而在此期間基金價格可能因市場波動而變化，因而有機會出現『低賣高買』。總之，因應個人需要及風險承受能力而作投資決定，才是最合適的做法。」 ■積金局
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