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韋君
在昨日調整市中，港地產股幾全線上升，長實上周收市後宣布以96.31億元奪得荃灣西站灣畔項目，高於市場預期上限，成為地產股受捧的主要利好因素，長實升0.8%收報109.90元，但市場資金轉而追捧落後的新地（0016），最終挺升3%高收105元最悅目，成交達9.28億元。港地產項目續以市價發展，有利整體房地產市場氛圍，對港銀行業務持續增長有利。東亞銀行（0023）在昨日跌市中曾回落至28.35元低位，尾市反彈上28.60元報收，僅跌5仙或0.1%，成交逾2,000萬元。東亞下周一除息，有實力資金逢低收集。
東亞銀行本月初已公布中期業績，在市場預期盈利倒退之際，東亞派出的成績表，在投資工具等特殊性收益帶動下，半年盈利再創新高，按年升10.2%賺29.88億元，每股盈利1.35元，中期息維持每股0.43元。東亞副行政總裁兼投資總監李繼昌指出，撇除相關收益，上半年盈利仍錄得增長及高於巿場預期。而東亞副行政總裁李民橋指出，人民幣業務依然是發展重點。該行上半年人民幣存款增加3%，貸款則大增1.7倍，至250億元人民幣。人民幣業務巿佔率高於3%。
東亞下周除息前夕，東亞主席李國寶在上周二、三（7日及8日）共購入43萬股，涉資1,202萬元，平均每股以27.93元至28元購入，持好倉由3.01%升至3.03%。寶哥哥增持後，以昨日收市價28.60元計，股價升逾2%。
東亞中國具分拆概念
東亞銀行在港零售、按揭業務發展不俗，但吸引策略股東西班牙Caixa銀行大手持有以及一直成為國浩（0053）覬覦增持，主要是看好東亞中國業務的持續增長。東亞中國上半年盈利按年增長15.3%，雖然不良貸款增加須提升撥備，減值貸款比率自去年的0.06%提升至0.17%，仍屬偏低水平。本月初東亞附屬領達財務與華晨汽車（1114）、西班牙Caixa銀行組合營，主要從事零售及批發汽車金融業務，目前尚待銀監會批准。
東亞銀行資本狀況較弱一直被巿場關注，上半年核心資本充足率已提升0.33個百分點至9.74%，但仍屬偏低水平。去年以來市場曾擔憂東亞有融資壓力，但寶哥哥回應時以「市價低」不會考慮。此外，東亞亦具備分拆東亞中國業務上市帶來的可觀收益以提升核心資本充足率，估計在未來兩年內實現分拆上市的機會較高，以現價預測市盈率12.6倍、息率3.287厘計，具中線投資價值。
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