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■中信銀行爆出涉及資金9.69億元人民幣的票據承兌詐騙案。 資料圖片
香港文匯報訊（記者 曾敏儀）繼中國農業銀行（1288）出現票據詐騙後， 中信銀行(0998)又爆出涉及資金9.69億元（人民幣，下同）的票據承兌詐騙案。中信銀行已確認消息，該行正積極配合公安機關展開資金追查工作。
傳貼現資金用於股市投資
稍早前彭博社報道稱，中信銀行蘭州分行一名員工涉嫌在2015年5至7月伙同他人偽造銀行存款單等文件，以虛假的質押擔保方式辦理了存單質押銀行承兌匯票業務，從而獲取銀行承兌匯票。他們表示，隨後嫌疑人利用相關承兌匯票多次進行貼現，總涉案金額達9億至10億元。其中一位知情人士稱，貼現資金被用到了股市投資當中，後因內地股市下跌而暴露出來。
昨天傍晚中信銀行確認有關消息，指該行蘭州分行確實發生票據無法兌付風險事件，涉及金額為9.69億元。目前公安機關已立案偵查，並已凍結相應資金和相關資產。中信銀行正在積極配合公安機關開展資金追查工作，最大限度保證資金安全。
農行北京分行上周也被曝票據買入返售業務出現詐騙，經核查涉及風險金額39.15億元。目前，公安機關已經立案偵查。
暴露內銀票據業務內控不足
連串事件暴露出中資銀行票據融資業務內控不足且存在風險。東方證券銀行業首席分析師王劍指出，票據貼現餘額高達4.5萬億元，而如果把重複賣出、消規模的也算進來，其真實規模遠遠不止這個數。他預計隨着清理整頓推進，該規模將逐步收縮，這難免會對一些領域的流動性產生負面影響。市場人士指出，這種短期融資業務助推了內地股市的過山車式行情。
外電早前報導指，銀監會日前下發關於票據業務風險提示的通知，稱銀監會去年現場檢查部分銀行的票據業務後發現存在「不審慎行為」，違規行為包括利用承兌貼現業務虛增存貸款規模，與票據中介聯手違規交易，以及隨意調節會計報表並減少資本計提等。
銀監會要求加強票據風險管理
銀監會要求銀行業金融機構將「低風險」業務全口徑納入統一授信範圍，同時完善績效考核，防止資金空轉，並要求各機構要全面加強票據業務風險管理，嚴格按照業務權限、交易對手準入清單和同業授信額度開展同業票據業務。
目前，工商銀行(1398)轄下有分行已下發通知要求暫停辦理鐵礦石、鋼貿和煤貿企業的票據貼現業務，而且僅辦理限定幾家銀行的貼現業務。
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