網上投資平台方便易用，收費更可能低於傳統中介人，故日益普及。用家可隨時隨地透過互聯網理財、投資，甚至獲取財務及投資意見。然而使用網上投資平台亦可能涉及一定風險。投資者要用得精明，就要緊記以下七個基本規則。
須對產品充分了解
第一、要對投資產品有充分了解。使用網上投資平台時，由於缺乏銷售人員或財務顧問提供解釋或協助，你可能無法完全了解產品的性質和風險。你不應投資於你不理解的產品。如有疑問，應向平台營運者尋求協助並提出問題，以確保在投資前對產品有充分了解，並按照個人投資目標和風險承受能力，審慎評估及選擇合適自己的產品，尤其小心高風險產品。
第二、你要留意及細閱網上平台上的資料，例如產品銷售文件及警告聲明、服務及投資產品的範圍及限制、各類收費及費用等。
第三、對於結構簡單和容易理解的產品，網上平台營運者或無須為客戶進行合適性評估。然而有些結構簡單的產品，例如高息債券，風險亦可能較高，投資者不應忽視或低估當中的風險，並應為自己的投資決定負責。
第四、在使用網上平台服務（包括機械理財建議）時，投資者應提供準確及充足的資料，確保平台可因應客戶的投資目標及風險狀況等條件，提供合適的投資意見（如適用）。
切勿輕信網上分享訊息
第五、切勿輕信網上分享訊息。社交媒體或平台不時有分享的資訊，然而這些資料可能並不可信，甚至涉及偏見、誤導成分。有人或會在這些平台上散播謠言及作出虛假聲稱，以操控股價及進行其他違法活動。騙徒或會利用這些平台宣傳虛假投資計劃。
第六、與所有投資一樣，投資者切忌抱着羊群心理盲目跟風，更不應輕信謠言作投機炒賣，以免成為「推高散貨」圈套的受害者。
世上沒有免費午餐，投資者必須特別小心一些以高回報、低風險作招徠的投資計劃。投資前可先查閱證監會公眾記錄冊，確保平台營運者持有合適牌照，以及其提供的投資計劃已獲證監會認可。
第七、你要自己做功課。部分網上平台或其相關社交網絡平台或會提供統計工具或分析服務。投資者應自行做好資料搜集和研究，不要完全依賴第三方的資訊或建議作出投資決定。
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