中介呃錢氹人碌爆卡申破產

2018-07-14

事主買禮物卡轉售套現付高價手續費警拘7人涉款56萬

香港文匯報訊（記者蕭景源、劉友光）警方在尖沙咀破獲以新招數詐騙的財務顧問公司，涉嫌向借貸人收取昂貴破產手續費，再游說對方碌爆信用卡購買禮品卡轉售套現，涉嫌「串謀詐騙」罪名。連日行動中，警方共拘捕7名涉案公司職員及申請破產人，初步估計涉案金額約56萬元。

被捕7人，包括5男兩女，年齡介乎30歲至56歲。其中，3人為申請破產人、4人為涉案中介公司管理人員及職員，他們全部涉嫌「串謀詐騙」罪名。

兩人仍被扣查，其餘5人則暫准保釋，須於8月返警署報到。

事主失財更可能負刑責

涉案財務顧問公司（借貸中介）的犯案新招數，是透過隨機致電推銷低息貸款或債務重組優惠尋找目標，當目標到公司接受背景審查時，職員會以其財務狀况太差，已經無法再向任何財務機構借貸，游說目標申請破產，但需要支付兩萬元至8萬元不等的手續費。

當目標表示無錢支付申請破產手續費時，職員便游說其將身上信用卡所有信用額，到大型連鎖店舖購禮品卡或現金券，公司會以八折至九折收購，在扣除申請破產所需手續費後，所剩餘金額可作備用資金，而信用卡欠款可因申請破產而「一筆勾銷」。

中介公司的新招數，與以往游說目標向財務公司借貸後，再收取大額手續費用有所不同。但新招數下，目標不單損失金錢外，還會負上刑事責任。

上周四（5日）下午約5時，油尖警區特遣隊人員在廣東道一帶巡邏期間，發現兩名男子不斷進出大型連鎖店購物，形跡可疑，警員截查發現，其中一名30歲姓伍男子為麼地道一間財務顧問公司的職員，另一名35歲姓劉男子則是較早前收到財務顧問公司傳銷電話，聲稱可代為申請低息貸款。

不過，劉到達財務顧問公司辦公室了解時，因財務狀況無法再借貸，被職員游說由公司代為辦理申請破產，但需要收取7.8萬元作行政費及律師費。

其間劉表示無力支付7.8萬元費用，職員便游說他以身上信用卡到附近大型連鎖店碌爆購買禮品卡，公司可以折扣價錢回購禮品卡，劉遂由姓伍男職員陪同往廣東道一帶購買禮品卡。

當兩人被截查時，已碌卡購買了10萬元禮品卡，警員以涉嫌「串謀詐騙」罪名，拘捕兩人帶署；案件交由油尖警區重案組跟進。

警檢百份申破產文件

直至本周三（11日）及周四（12日），重案組探員經連日調查採取行動，突擊搜查位於尖沙咀麼地道目標財務顧問公司，拘捕一男兩女管理人及職員，檢獲包括6部電腦及大批申請破產文件等證物。

其後探員再根據資料，分別於深水埗及黃大仙區拘捕兩名財務顧問公司的男顧客，涉嫌碌爆卡購買禮品卡轉售套現。

初步調查，涉案財務顧問公司營運約一年，3名被捕顧客合共以個人信用卡購買總值約56萬元禮品卡，估計公司獲利數十萬元。行動中，探員檢獲約100份申請破產文件，正深入調查當中是否有人涉嫌「串謀詐騙」罪名。警方案件仍在調查中，不排除涉案金額及被捕人數會上升。

對於涉案財務顧問公司收取兩萬至8萬元申請破產手續費，油尖警區李經晞總督察表示，正常申請破產的實際費用，遠低於涉案公司所提出，政府破產管理署網頁有相關資料可供參考。

李提醒，透過虛報財務狀況向銀行或財務機構借貸，其後於短期內提出破產呈請，逃避債務而不償還，可能干犯與行騙有關的罪行。

另外，鑑於有涉嫌詐騙的借貸中介公司，被捕負責人也較為年輕，不排除是被不法分子聘請作「替死鬼」。暑假開始，警方呼籲青年人搵工要小心，如果本身財經知識及經驗不足，但獲優薪聘任公司高層，便有可能被人利用從事不法活動。

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