● 周國昌稱去年股市波動，客戶更熱衷於投資新股、美股及A股。疫情下市民更依賴網上交易服務，中銀香港（2388）個人數字金融產品部副總經理周國昌表示，截至去年12月底，個人客戶美股線上交易量按年增長9倍，線上人壽保險新造保費上升74%，而去年線上認購iBond及銀色債券的交易量亦較上次發行上升2倍，反映客戶對線上理財的需求日增。●香港文匯報記者 馬翠媚
逾20萬客去年曾買賣美股
去年環球股市大幅波動，反而吸引更多人入市，周國昌透露，在去年股市波動下，留意到客戶更熱衷於投資新股、美股及A股，其中超過20萬客戶有買賣美股，至於買賣A股的客戶及交易量亦有顯著升幅，預期今年仍有不俗升幅。不過他亦提醒，在市況波動下，投資者宜透過資產配置，即投資於不同市場及產品以分散風險。
周國昌又透露，去年該行個人客戶投資總資產值（AUM）按年增長9%，其中美股及A股AUM按年合共增長4倍、債券AUM增長1.5倍、商品的AUM則升1倍，反映客戶平衡資產配置及分散風險需求大增。展望2021年，他認為市場機遇仍然很多，亦期望大灣區跨境理財通可年內開通，為客戶帶來更多機遇。
中銀香港推出手機銀行「PlanAhead 智．未來」 一站式財富策劃服務，當中涵蓋財富策劃服務及智選基金組合兩大功能。其中財富策劃服務可提供一站式手機財富策劃旅程，協助其規劃不同人生目標，而客戶就目標設定所需預算後，系統會根據其財務狀況作出分析及計算目標差距，提供適合理財產品方案，如智選基金組合、月供存款計劃、基金、股票及保險等。
推手機銀行一站式財富策劃
至於智選基金組合，其實是將中銀香港與施羅德投資早前合作推出的資產配置參考組合由分行延伸至手機銀行，客戶可因應不同資產配置組合的過往表現，並結合自身的風險接受程度、投資目標及財政狀況，利用由環球市場不同資產類別組成的配置組合作參考，綜合考慮適合自己的方案，從而豐富個人資產組合，更可以低至1,000元構建個人多元投資組合。