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——銷售文件冗長難理解 26%受訪者避而不讀
本報記者：林德芬
「問我基金價格幾多，問我孖展幾許風波……要記住投資風險必須要問過……」這首改自《問我》的證監會最新廣告歌，相信大家應該耳熟能詳；但實際上，究竟有多少個投資者能從歌詞中汲取基本的投資概念？富達基金昨日公布一項關於基金投資者的投資態度調查，結果顯示有26%的投資者在購買投資產品前，並無閱讀認購章程或銷售文件，主要由於文件內容過於冗長及難以理解。情況反映投資者漠視了解投資產品對潛在回報及風險的重要性，未能為個人投資負責任。
投資環境變幻莫測，經歷過雷曼迷債事件後，投資者聞債色變，對投資產品猶如驚弓之鳥，但投資者似乎仍未能掌握到基本投資認識及概念。富達基金昨日公布關於本地投資者對基本投資認識及概念的調查結果，揭示了香港投資者仍然缺乏對作出明智投資決定的了解，以及正確的基本投資概念與方式。
閒錢多 逾6成人買基金
該項調查上月透過電話，訪問了501名年齡介乎25至60歲基金投資者的投資態度，結果顯示在受訪的投資者中，有26%表示在購買投資產品前沒有閱讀認購章程或銷售文件。當中，分別有69%和36%表示因為有關文件過長和難以明白而選擇不作閱讀。另外，有61%受訪者表示，因為有多餘的「閒錢」及沒有特定投資取向，故選擇投資基金。情況反映不少投資者於投資前沒有充分了解投資產品，對投資所牽涉的風險亦一知半解。
近3成受訪者投資靠朋友
富達香港區董事總經理程劍慧(見小圖)指出，調查結果反映投資者在投資前缺乏充分考慮。她強調，在面對林林總總的投資及基金產品時，投資者需要認清自己所需和所想、風險承擔能力、產品特性及其是否適合個人投資組合，從而作出負責任的決定。
調查又顯示，投資者似乎相當倚賴外來意見，缺乏足夠的自我投資責任承擔。有47%受訪者表示在作出購買基金的決定時，會相信銀行或投資顧問的建議；有29%則會相信朋友介紹；有26%表示會選擇最受歡迎、大家都談論的基金。
專家籲投資前做足功課
程劍慧提醒投資者在投資時尋求專業意見的同時，亦要為個人投資負責任。投資前做足功課，比單聽貼士或「號碼」（股票代號）更為重要。同時，就今次調查，富達更推出「富達智性投資十大要訣」（見表），希望為投資者提供還原基本，但持之以恆的投資竅門。
對於投資者應否參與匯豐控股（0005）的巨額供股活動，程劍慧回應指出，投資者是否供股，除視乎個人財政實力外，亦要檢視公司業績前景及未來運作模式。另外，她又引述在「富達智性投資十大要訣」其中的要訣，建議投資者要釐定「老本」和「賭本」的比例（一般可以75:25為大約比例），堅守現金流的最後防線。
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