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■左起:中銀香港風險總監張祐成、財務總監李永鴻、副董事長兼總裁和廣北、副總裁林炎南、副總裁高迎欣及副總裁王仕雄。本報記者張偉民 攝
——投資撥備119億增4.6倍 全年賺33.4億倒退78%
本報記者 林淑儀
早前曾發出盈利警告的中銀香港(2388)昨公布,去年全年股東應佔溢利33.43億元,較07年倒退78.4%,遜於預期;每股盈利0.3162元,不派末期息。該行去年上半年有70.88億元盈利,意味著去年下半年淨虧損37.45億元,為上市以來首次半年度「見紅」。中銀香港副董事長兼總裁和廣北表示,下半年虧損主要因為美國住宅按揭抵押證券的減值撥備、東亞銀行(0023)的投資減值撥備,以及中銀人壽投資失利所影響,並強調該行去年核心業務仍健康。另外,該行去年亦為分銷的雷曼迷債作出7.7億元的減值撥備。
去年全年該行為所持有證券投資減值撥備119億元,較07年大增4.6倍。其中有關美國non-agency住宅按揭抵押證券減值撥備達82.53億元,其他債務證券組合撥備為9.17億元,持有4.94%的東亞銀行投資減值撥備27.3億元。
視東亞銀行為長期投資
期內,集團所持美國Non-agency住宅按揭抵押證券年內減少51.3%,至19.13億元,而住宅按揭抵押證券投資組合並無出現違約,繼續錄得利息收入及還款。至於中銀人壽投資方面,非利息收入錄得19.37億元虧損,當中包括金融工具所帶來的淨虧損1.36億元,於除稅後錄得虧損11.34億元,中銀香港需為持有的51%股權作出5.78億元減值撥備。
被問到購入東亞股份是否錯誤決定時,和廣北表示,該行視東亞銀行為長期的財務投資,去年全球股市受金融危機影響,導致東亞股價亦無可避免下跌,但該行仍認為東亞是很穩健的金融機構。執行董事兼財務總監李永鴻表示,東亞的股價透明度高,有關的撥備是按市場價格及會計準則進行,不過按會計制度,東亞的減值將無法回撥。至於會否增持東亞股份,和廣北指會根據市況及集團發展策略而定,並指對投資機會持開放態度。
迷債賠償去年開支7.7億
至於今年會否繼續為分銷的雷曼迷債作出撥備,李永鴻表示,由於有關情況仍發展中,因此仍要視乎今年的市場變化情況而定。去年7.7億元撥備中,涉及迷債的和解賠償及相關開支。
今次為該行上市以來首次不派發末期息,和廣北指該行的派息水平一直維持於股東應佔溢利的60-70%,而是次的決定是因經營環境發生了不利因素,為了應付日後的突發情況及資本實力而作出此決定。至於今年情況,仍要視市場變化而定。
被問及母行中國銀行(3998)會否因中銀香港股價跌破上市招股價而進行私有化,和廣北表示董事長肖鋼較早前已有所說明。
政府債券佔投資組合25%
該行一級資本較07年減少1.37個百分點至10.86%,李永鴻表示早前該行增資均是增加二級資本,因此令二級資本由07年的0.85%增至去年的5.31%,而截至去年底該行的資本充足比率高達16%。他指,該行的二級資本長期低於本地其他同業,因此增加二級資本對股東有利。他強調,短、中期而言,均無增資的需要及考慮。和廣北又指,該行自去年10月中已開始增持政府債券,將風險從信貸轉移至利率風險,截至去年底該行的投資組合已持有25%政府債券,較07年大增19%。
按揭業務增9%拖欠率續降
和廣北表示,期內,具傳統優勢的業務繼續取得增長。住宅按揭貸款較07年增長9.1%,增幅高於市場平均的5.1%,並保持市場領先地位。於去年下半年,集團亦加強了對按揭業務的風險評估及監控,按揭貸款質量仍然保持良好,拖欠及經重組貸款比率進一步下降至0.05%,優於市場平均的0.19%。
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