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【本報訊】特區政府為加強打擊洗黑錢活動，建議立法為外幣兌換店及匯款代理設立發牌制度，由海關負責發牌和執法，如有違法者有機會面臨「釘牌」甚至監禁的懲處。新制度亦將規定金融機構設立客戶查證及備存紀錄，有關建議會諮詢公眾3個月至10月8日。當局相信，新規定或會增加業界的經營成本，目前的營辦商在新規定下或未符合發牌資格被淘汰。
現時經營外幣兌換店及匯款代理，只要在開業之前的1個月內，向警方登記資料便可開業。但根據政府昨日公布的諮詢方案，建議本港目前的2,100間外幣兌換店及匯款代理，要向海關申請牌照，發牌時會考慮董事及股東是否有案底，是否曾破產。海關亦有權吊銷牌照，及執法取締無牌經營者。另外，海關會因應情況，向政府申請增撥資源，增聘幾十名人手。
海關規管 設過渡期
署理財經事務及庫務局副秘書長關婉儀說，新發牌制度可能會增加該些店舖的經營成本，部分小規模的外幣兌換店及匯款代理，未必能符合新要求。她說：「在法例生效前，我們會與相關部門如海關或其他有關部門，向業界盡量提供協助，希望他們可以在過渡期間，順利過渡至發牌新規管架構內。」而現時接受人民幣付款的零售商舖，日後是否亦須領牌，政府仍需要諮詢。
找換匯款代理商會歡迎政府建議，認為可以打擊洗黑錢活動，以及令到行業更加健全，「若無牌做匯款，政府就難監管；若發牌予業界去做，只有持牌可做，（行業）就較為健全」。有兌換店指，不擔心發牌會影響經營，「現時（法例規定）凡是兌換逾8,000元，我們就要客戶出示身份證或護照登記」。
金融交易或存底6至7年
另外，政府建議立法規定金融機構包括銀行、保險公司、貨幣兌換商，證券行等，規定他們要向客戶查證身份及備存交易紀錄。除了證券行要保存紀錄7年，其餘機構都要保存紀錄6年，而有關的監管機構包括金管局及證監會等，都有權查閱紀錄。法例亦將列明民事及刑事罰則，嚴重違例者最高可被判監禁。政府會進行3個月諮詢，期望明年第二季向立法會提交條例草案。
關婉儀表示，香港在打擊洗黑錢方面的工作，仍有改善的地方，建議立法是要與國際看齊，有迫切性，香港作為國際性的「特別組織」成員，一旦做得不足，組織可能對香港加強審查或監察，甚至制裁，對香港金融中心發展不利。
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