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2011年10月19日 星期三
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強積金股災失金


http://paper.wenweipo.com   [2011-10-19]     我要評論

 截至今年9月30日計算,年初至今可以有正回報的基金包括:港元債券基金(5.09%)、環球債券基金(2.82%)及保守基金(0.07%)。跌幅最厲害的基金是:大中華股票基金(-25.96%),其次是香港股票基金(-24.14%),跟著是亞洲基金(視乎是否包括日本及香港),其回報率由-17.94% 至-20.52%。

 基本上所有股票基金都是負增長,依次序包括日本股票基金(-10.58%)、美國股票基金(-10.59%)、環球股票基金(-15.25%)及歐洲股票基金(-17.09%)。

 在均衡基金中,股票成份愈高,下跌幅度愈大:>20%-40%股票成份的均衡基金,回報率是-4.17%;>40%-60%股票成份的均衡基金,回報率是 -8.45%;>60%-80%股票成份的均衡基金是-12.74%;而>80%-100%股票成份的均衡基金是-18.01%。這表示債券有分散風險的效用,在跌市時可穩定投資組合。

保證基金難逃蝕本

 曾經提過保證基金也會跟市場上落,「保證」是有條件的,所以你會見到保證基金的回報是負數(-0.72%)。不過相比有股票類的基金,它的跌幅很小。

 現時大部分的分析員說市場會有「終極」一跌,那麼我們應該「趁低吸納」多些股票,還是「趁勢」買多些債券?重點在乎你個人的投資風險接受能力以及掌握轉換基金的時間性!

美聯金融集團高級副總裁 張伯倫

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