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——政治掛帥 美再向外資行開刀
繼滙豐控股後，另一家英國銀行渣打集團也身陷洗黑錢醜聞。美國紐約金融服務局(DFS)前日指控渣打在紐約的子公司與伊朗政府合謀，在10年內隱瞞6萬宗秘密交易，涉資逾2,500億美元(約2萬億港元)，並決定提出起訴。若罪成，渣打不但面臨鉅額罰款，更可能失去紐約州經營牌照。分析指，美國司法制度嚴重政治化，一味針對外資機構，渣打是「法律掠奪」下的犧牲品。
DFS對渣打的調查歷時9個月，負責人勞斯基前日提交一份長27頁的監管令，提出上述指控。消息令投資者爭相拋售，渣打股價在港一度暴跌20.8%，見149港元低位，為金融海嘯以來首見。收市仍跌14.9%，報160.1港元。
「流氓機構」市值蒸發669億
渣打市值單日蒸發669.92億港元，至3830.44億港元；4隻渣打認購輪亦跌24%至46%不等。渣打股價昨日在倫敦中段暴跌25%，跌幅是24年來最大。
DFS指控渣打是「流氓機構」，指該行在2001年至2010年間，向美國當局隱瞞約6萬筆為伊朗客戶所做的交易，總金額約2,500億美元，該銀行從中賺取「數億美元」佣金。交易導致「美國金融體系易於被恐怖分子、軍火商、毒梟和腐敗政權利用」。
據稱，渣打一名美國職員曾警告英籍董事，與伊朗交易將嚴重損害銀行聲譽，該董事以粗口斥道：「該死的美國人，你們憑什麼不讓全世界其他地區的人與伊朗打交道？」除了伊朗，渣打還涉嫌與利比亞、緬甸和蘇丹等其他受美國制裁的國家有業務往來，DFS要求渣打下周一出席聽證會解畫。華府一名官員透露，聯邦調查局(FBI)亦正調查事件，決定是否提出刑事檢控。
掉頭轉賬避監管 德勤疑是「幫兇」
DFS指，渣打曾通過「U-turn」掉頭式轉賬，迴避監管機構追查，將款項輾轉匯至伊朗的銀行，成為發展核武和導彈的資金。渣打高層亦曾指示員工，在轉賬文件上提供虛假資料，蒙混過關。此外，渣打被指通過「電匯代碼消除」(wire stripping)，在轉賬時消除識別伊朗客戶的代碼。
2004年，有關程序引起擔憂後，渣打聘用德勤會計師事務所，評估報告訊息方面的行為。然而DFS指，德勤「顯然曾協助」渣打隱瞞，並在提交給監管機構的獨立評估中，故意刪掉關鍵性訊息。德勤回應稱，該公司「履行獨立諮詢的職責，並對銀行違規毫不知情」。
極力否認 稱99.9%交易合法
渣打強烈否認指控，並對DFS的報告「感到驚訝」。渣打稱，曾於2010年1月主動接觸美國監管機構，覆核2001至2007年間與伊朗有關的所有交易，確保符合制裁規定。渣打強調，DFS的敘述不盡準確，該行99.9%的交易符合美國制定的U-turn制裁指引，未符合規定的交易總量少於1,400萬美元(約1.1億港元)。
Diapason商品管理投資總監科里根指出，美國監管機構「總是欺負外資機構」，從不向本土銀行開刀，因為美國銀行與華府關係更緊密。他續稱，國際上沒人能制衡美國的政治勢力，因此出事的機構都與外國有關。
敏感部門外判 印度成監管焦點
事件或令當局加強監管環球金融機構外判敏感部門至海外的做法，印度更成為監管焦點。
DFS報告指出，渣打的錯誤包括「把紐約分行的整個美國海外資產控制辦公室(OFAC)法規遵從流程，外判至印度的欽奈，且沒證據顯示兩個辦公室在轉移過程中有任何監管及溝通」。 ■英國《金融時報》/《華爾街日報》/彭博通訊社/CNBC
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