疑不滿聯儲財爺「手軟」 DFS先斬後奏

　成立短短1年的紐約州金融服務局(DFS)，突嚴厲指控渣打涉助伊朗洗黑錢，令負責人勞斯基一夕成名，但原來美國聯儲局早於2010年已對渣打的可疑交易展開調查，但因證據未足，按兵不動；有指聯儲局及財政部等對DFS擅自行動均感震怒。

　渣打發表聲明指，該行於2010年已「主動接觸」包括司法部、紐約聯儲銀行及紐約州檢察官等，強調「同類事件通常透過洽商解決」，又指「DFS在各方尚在討論時發布監管令，令人意想不到。」

　以往每當美國監管機構發現有銀行違規，雙方通常在談判後和解收場，以盡量減少輿論。今次DFS在未有知會聯儲局的情況下，高調公布長達27頁的監管令，令財政部及司法部等一眾機構極為愕然；有指主責監督伊朗經濟制裁的美國海外資產控制辦公室(OFAC)，亦因DFS私自揭破渣打違規，忙於回應外界質詢。

　有財政部官員質疑，勞斯基可能高估不法交易的金額，指「雖然部分交易有可疑，但不代表必定違規。」渣打早前澄清指，99.9%涉及伊朗銀行及企業的交易依足法例處理，強調無證據顯示這些機構與恐怖活動有關。

　但有意見認為，DFS強勢出手，有助改變美國當局在處理銀行違規時的一貫溫和態度；曾與勞斯基共事的律師科恩稱，勞斯基的效率正好比對「消極的聯邦機構」。　■路透社/《紐約時報》/《每日電訊報》/《獨立報》