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■梁衛漢稱，本港經紀業務難做，求突破宜轉型財富管理。 張偉民 攝
香港文匯報訊（記者 周紹基）智易財富管理的經營也經過一段低迷時期，梁衛漢說，06、07年市旺的時候，單做香港客戶己經足夠，「08年金融海嘯後，市場環境欠佳，便毅然進入內地市場。發展至今，來自內地客戶的生意額，已超過香港客戶了。」他續說，內地當然也有很多炒家，但也有很多投資者崇尚長遠且穩定回報的投資模式。「內地的炒家主力幫襯佣金便宜的網上經紀行，這些生意不是我們『杯茶』。」
煤老闆財富分存四大行
他曾經在山西省遇到一個客戶，因為之前賣了手頭上的煤礦，而擁有3.2億元人民幣的存款。「但那名客戶並沒選擇大舉投資，寧願將錢存放予銀行收息，並且將該筆資金分四份，分別放進工、農、中、建四大行，我問他為何這樣做？他竟然回答擔心若有某間銀行倒閉，也不會令他一無所有，這反映內地客戶有分散風險的需求。」
這些坐擁巨資、作風保守、擔心風險的客戶，正是該行的目標客戶。梁衛漢表示，「近年內地經濟火速發展，很多中國居民因為被收地或出售既有資產而發大達，這些潛在客戶目前在內地有很多，但香港業界要主動地回內地接觸才能變成商機。」
的確，這些機會不是一些只會守在香港等接「柯打」的券商可以擁有。
不過，本港的獨立財務顧問近年如雨後春筍，競爭也愈趨激烈。他承認，十年後這行業可能會進入困難期，但不是現在，目前內地還有很多商機，發展正合時機。
現為開拓內地最佳時機
問及與一些國際大行比較，小型財務顧問的優勢又何在？曾任職大型銀行的智易財富管理投資研究部總監譚思略表示，一個大行的客戶主任普遍要面對幾百個客戶，假若每天接觸兩個客戶，便要耗時半年，小型財務顧問勝在走位靈活、貼身服務。
現時智易財富管理主力仍是向客戶推銷合適的保險產品，讓客戶長線有基本保障，然後大部分資產投資較穩陣回報的項目，例如債券、較長期的存款等，跟著是區域性基金。最後，只有少部分會投入高風險基金或買股票輪證，這亦是智易財富管理需要成立智易東方證券的原因。
梁衛漢又透露該行的長遠目標，包括能夠拿齊1、4、6、9號牌，成為「全能顧問」，並成立「智易東方港股基金」，不單能讓自身客戶購買，就連幫襯其他財務顧問的客戶也能揀選認購，屆時便可算成功了。
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