工行遭責令整改第三方存管業務

香港文匯報訊 工商銀行(1398)因1月初發生大規模的銀證轉賬異常，近日被中證監責令限期整改其第三方存管業務。中證監周二晚在官網發布行政監管措施決定書稱，1月5日上午，工行第三方存管系統出現異常，影響90家證券公司的54,709名客戶、共計48.8億元人民幣的銀證轉賬操作，造成部分投資者無法資金轉賬，無法完成三方存管簽約以及變更銀行結算賬戶等操作。

系統異常影響90券商

中證監指出，事發後，工行未將全部「銀轉證」交易當日沖正數據發送給證券公司，導致9家證券公司出現客戶資金賬戶匯總餘額虛增共計1,237萬元的情況。

《決定書》指出，上述行為違反了《客戶交易結算資金管理辦法》相關規定。中證監要求工行在4月30日前予以改正，完善技術系統，規範應急處理，杜絕此類問題再次發生；並要求工行在5月10日前提交書面報告，證監會將組織檢查驗收。

根據《客戶交易結算資金管理辦法》第34條，對於存管銀行或其分支機構、結算銀行未能對客戶交易結算資金劃撥進行有效監督的情況，中證監可責令其限期改正，或給予通報批評、公開批評，單處或者並處警告、3萬元以下罰款；情節嚴重的，取消從事證券交易結算資金存管業務資格。