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■積金局主席黃友嘉(左)表示，股票基金15年的年率化回報達4.1%，旁為蔡永忠。張偉民 攝
積金局：受市場影響在所難免 毋須過分擔心
香港文匯報訊（記者 曾敏儀）強積金制度實施15年，強積金管理局昨公佈整體每年平均回報率為3.1%，但考慮及通脹率同期平均每年達1.8%，回報未算吸引。今年股市動盪，積金局提醒有六成強積金總資產投資於股票，股市波動對整體表現有顯著影響。去年的年率化回報為負5.9%，為自2008年金融海嘯以來表現最差，有業界人士認為，今年美國加息的影響將為股市帶來衝擊，年率化回報再出現負數機會大，但不會如2008年時有負雙位數字。
積金局主席黃友嘉昨於記者會表示，難以預測今年強積金的回報表現。強積金計劃表現無可避免受金融市場周期影響，但認為毋須太過擔心市場短期波動，呼籲市民不要嘗試捕捉市場，因短期走勢而轉換基金，避免「高買低賣」得不償失。事實上在過去15年來，以正值金融海嘯的2008至2009年度的回報表現最差，年率化回報為負26%，但2009至2010年度隨即反彈至30%。
業界：今年錄負數機會大
康宏理財服務強積金業務拓展董事鍾健強昨接受本報訪問時表示環球股市將持續動盪，美國加息的影響逐漸浮現，今年年率化回報再出現負數機會大。他建議臨近退休人士需小心管理強積金組合，不宜作高風險投資，可選擇分散風險的環球股票基金，據過往經驗，在股票跌市時損失較少；而距離退休較長時間的人士，在股市低位投資較高風險的股票基金，反可追求長線的回報。
黃友嘉表示，股票基金15年的年率化回報達4.1%，領先其他基金類別，但預期回報越高，潛在風險越高，股票基金的回報亦是最波動的基金類別，15年來每月最高回報可達15.39%，但最低可達負20.63%，情況為眾基金中最極端。
截至去年11月，強積金總資產增加至5,900億元，當中1,140億元為淨投資回報，4,750億元為強積金供款。黃友嘉表示，由於強積金制度至今只得15年歷史，尚未完全成熟，需運作至40年才可全面看到應有的功能。他對15年來3.1%的回報率感到滿意，指打工仔每投資4毫就有1元的回報，相信市民亦會接受。
蔡永忠：「懶人基金」年底推
非執行董事蔡永忠則補充，成熟後的制度可見收費回落及系統改善，但不保證回報率水平。蔡永忠指，預計俗稱「懶人基金」的預設投資策略（DIS）將於今年底推出，屆時基金管理收費可壓至0.75%，投資風險亦會隨供款人年齡增長而自動降低。另外，局方正研究推出中央電子平台方便供款人管理投資組合及節省行政開支，現已完成初步研究。
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