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美世:強積金流入懶人基金

2018-11-20

香港文匯報訊 美世(Mercer)昨公佈第三季強積金市場份額報告,統計顯示本港強積金總資產由第二季的8,520億元,增加至第三季的8,582億元,按季增加62億元,或0.7%。報告又發現,新增的資金主要流入低風險基金及俗稱「懶人基金」的預設投資策略(DIS)。

上季淨流入123億元

報告指出,總體而言,雖然第三季內本港強積金錄得淨流入(已收供款減去已支付權益)123億元,但受到投資表現影響,當中61億元被抵消,換言之淨流入按季只增62億元。債券基金、貨幣基金及DIS 基金等低風險資產於第三季內錄得淨流入,上述基金類別佔強積金淨流入總額60%以上。DIS佔強積金淨流入總額的比例按季上升,隨着資金持續淨流入DIS,DIS 佔強積金總資產的比例於第三季逐步提高至3.5%。

美世(香港)健康福利及強積金業務部總經理王玉麟表示,隨着第三季全球股市波動加劇,市場普遍充斥避險情緒,以致部分強積金成員轉倉至低風險基金,以抵禦市場震盪。

不過,王玉麟提醒,強積金成員需緊記強積金是定期供款的長期投資,建議成員應避免因市場波動或市況預測而轉換基金,而是應定期檢討其強積金投資策略,以確保符合自己的投資目標、資產配置偏好及風險承受水平。

強積金滿意度微升

美世公佈,強積金滿意指數(MPF SI)於10月錄得48.9,較9月份所錄的46.9輕微上升。今年以來恒生指數已累跌16%(平均每月跌幅為1.3%),但強積金的滿意度在100為滿分的情況下,繼續保持在約50水平。

王玉麟表示,投資正回報並非影響成員對強積金滿意度的唯一因素,相信參與度才是提升強積金滿意度的主要動力,鼓勵強積金成員至少每年檢討投資組合一次,從而提升對計劃的滿意度。

報告又顯示,匯豐 / 恒生(市佔率合計27.2%)仍然是資產規模最大的強積金營辦商,其次是宏利(23.0%)及友邦(9.3%)。單計第三季淨流入金額,宏利佔當中最大份額(36.5%),其次是永明(23.5%),促使上述兩家強積金營辦商的市佔率在季內穩步增長。

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