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■市況仍然難測，加上雷曼迷債事件使不少人對掛鉤產品大失信心，基金公司遂推出以保本為上的基金，力挽投資者信心。 資料圖片
雖然美國奧巴馬政府已陸續落實救市方案，但市況仍然難測，港股1月跌逾7%，加上雷曼迷債事件使不少人對掛鉤產品大失信心，基金公司遂推出以保本為上的基金，力挽投資者信心。針對保本特點，富通資產管理最新推出富通宏策基金—「盈峰基金」系列，該基金設每日鎖定溢利機制，於到期日派付基金在投資期內曾達到的最高資產淨值，並於到期時全面保本。 ■本報記者 林德芬
過去1年環球陷入跌市當中，基金贖回潮湧現，各類基金均見紅。富通資產管理銷售業務總監黃家樂表示，金融海嘯之下，投資單一新興國家的股票基金去年虧損40%至50%，一般市場則虧損介乎30%至40%，預期今年上半年市況仍然波動，料下半年市況才會回穩。
基金揸至到期日保本
針對市況波動，富通資產管理推出富通宏策基金—「盈峰基金」，該基金共設6個系列，與其他基金的分別是投資年期，最長至2035年到期、最短至2010年到期。投資者持有基金至到期日，則可以保本。
黃家樂指出，該基金設有每日鎖定溢利機制，投資者持至到期日，有機會取得本金以外的額外回報，即使在投資期內一直未達到最高價值，在到期日也會保本。由於該基金在每個交易日也可以買賣，但若中途沽出，保本條款則不適用。
到期收期內最高淨值
不過，她重申不論何時購入基金，投資者仍可於到期時收取期內的最高資產淨值，而且保證價不設上限。組合方面，她表示該基金3類資產，以定息債券為主，當中包括高質企債及國債，並持有股票槓桿部分及現金。
黃家樂表示，上述基金今年的現金及股票槓桿成份比率將調整至1比1，而股票槓桿成份亦平均分散於歐洲、美國及亞洲，以降低投資風險。該基金定於接近到期時，增加定息債券比重，以達至較低的預期波幅與風險。
她補充，由於基金於盧森堡註冊，並由富通銀行作擔保人，故即使盈峰基金的零票息基金債券出現問題，投資者仍可獲得富通的高評級債券、貨幣市場工具或現金作抵押；加上基金並由盧森堡Clearstream Bank作獨立託管人，故即使富通倒閉，投資者亦毋須擔心會「血本無歸」。
去年表現大幅贏同儕
「富通盈峰基金」系列分為多個不同投資期類別，配合不同的資產類別，較短期為「盈峰2010」基金，投資期為2年，定息債券比重達97.6%，股票槓桿比重僅為1.5%；「盈峰2035」基金的定息債券及股票槓桿比重則為56.2%及21.7%。
綜觀「富通盈峰基金」系列過往表現，即使外面大部分基金都錄得虧損，但「富通盈峰基金」系列在去年卻錄得正回報介乎1.1%至4.5%，僅「盈峰2030」錄得負回報0.1%。
黃家樂預期，此基金系列於今年下半年才有升幅，當中，於2010年到期的「盈峰2010」以零售客戶佔大多數，因個人投資者對自己的存款較為謹慎；而最長期的「盈峰2035」於2035年到期，以企業投資者居多，以捕捉鎖定溢利的最高點。
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