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香港文匯報訊(記者 余美玉)強積金市佔率僅次於擢蛂B琤耵漣誧Q,昨宣布推出7隻目標日期基金,基金會自動按距離屆滿日之長短,慢慢調整資產組合。該批基金管理費劃一1.9%,較市場同類基金稍高,但宏利指設有基金單位回贈,變相可減低收費,故未有減價打算。此外,該公司擬於年中推強積金瓻ETF基金。
該7隻目標日期基金為股債混合資產類別,股債比例按距離屆滿日調整,並以不同退休年份命名,2020至2045年的持股比例約80%至100%,2020年的降至70%,2015年的持股比例最小,由40%至60%不等,其餘為固定收益,而該2015退休基金到期後,會重新命名為「宏利MPF智優裕退休基金」,成員的累算權益額亦會轉投該基金。
隨屆滿日期調整資產分配
宏利公積金信託首席行政總監吳智珊(見圖)表示,該7隻基金特色是持股比重較高,是因為現時人的壽命較長,故希望為客戶爭取更大回報,以供退休所需。她續指,隨著基金的屆滿日期臨近,投資組合的資產分配策略將漸趨保守,逐步增持定息資產,而基金經理亦會每3個月按市況而作調整。她又透露,公司將於年中加入追蹤瓻的ETF基金,最快年中可推出市場。
對於行內劈價風潮,宏利「企硬」未有跟隨,吳智珊表示,該公司的強積金計劃收費由1.25至2.2%不等,定價具競爭力,加上設基金單位回贈優惠,以上述新退休基金為例,每年管理費1.9%,賬戶累積5萬、7萬及10萬元的客戶,可獲回贈若干基金單位,管理費間接調低至1.75%1.5%及1.25%。而市場上有提供同類基金的銀聯信託及AMTD,收費分別為1.57%及1.68%。
贊成一次過調高供款上限
此外,立法會於下周將就提高強積金供款入息的上下限進行討論,吳智珊贊成一次過提升入息供款上限,即由2萬升至3萬元,因對僱員有利,她解釋,現時有不少打工仔收入高於2萬元,如他們沒有自願額外供款,供款比例將少於收入一成,日後未必足夠退休所需。
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