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永豐金融集團研究部主管 涂國彬
美國近日對多間銀行提出指控，繼滙豐控股（0005）被美國參議院常務調查委員會指控，協助毒販、恐怖分子和部分國家清洗黑錢外，渣打（2888）亦遭紐約州金融局指控，表示渣打於近10年間與伊朗機構進行超過2500億美元交易，違反美國反洗黑錢法例，這消息導致渣打股價於一日之內急跌近15%，出現恐慌性拋售。
相對而言，滙控只是被美國當局指監管不力，渣打則被指控隱瞞資料，有計劃地參與欺詐行為，罪名嚴重得多，因此，一旦渣打被美國成功檢控，有可能要面對達7億美元之罰款，更可能失去紐約州經營牌照，罰款亦比滙控嚴重。
非只限英資機構出事
由於，滙控及渣打均是英國資本，便有輿論認為美國這是衝著英國金融機構而來，不過，除滙控及渣打外，中石油旗下的昆侖銀行以及一間伊拉克銀行，近日亦由於與伊朗銀行有業務往來，而被列入制裁名單，禁止這兩間銀行參與美國金融業務，而美國金融機構更必須在10日內，關閉在這兩家銀行所持有的戶口，因此，似乎美國並非只針對英國資本的銀行。
反而，從美國對以上四間金融機構的指控中，均涉及伊朗，似乎美國對四間金融機構的指控，是衝著伊朗而來的可能性更大。
事實上，美國已在上世紀80年代便開始對伊朗實施制裁，並在1997年進一步禁制美國的機構，進行和伊朗有關連的貿易和投資，因此，伊朗的銀行或企業可以透過外國銀行，經美國的金融機構，將資金轉移至客戶在另一間外國銀行的戶口，以此方法來避開美國的制裁措施，渣打就是被指控牽涉於此等交易當中。
靠伊朗問題轉移視線
但正正是由於美國對伊朗已制裁多時，為何偏偏要在這個時間再次強化對伊朗的制裁，當然有部分原因為伊朗的核計劃持續發展，威脅到區內平衡，而從陰謀論的角度，在美國經濟仍然疲弱的情況下，奧巴馬要在今年大選勝出，便需要將選民焦點轉移到其他話題身上，而伊朗問題便是少數突出的外交問題之一。
可見，美國對金融機構的指控，似乎更多是出於大選之考慮，可以預期，在美國11月總統大選前夕，美國對伊朗實施的制裁力度將會愈來愈明顯，因此，與伊朗有關的市場風險中，投資者除需注意有關以色列與伊朗之間發生軍事衝突的風險，以及伊朗受制裁底下減少原油供應對油價之影響外，未來或會有更多國際金融機構遭到美國當局提出檢控，為股市帶來多一重潛在風險。 ■題為編者所擬。本版文章，為作者之個人意見，不代表本報立場。
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