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■渣打就其反洗錢交易監測系統的不足之處，與美國紐約州金融局達成和解。 法新社
香港文匯報訊 （記者 周紹基）渣打(2888)已就其紐約分行反洗錢交易監測系統的不足之處，前晚與美國紐約州金融局達成和解，同意支付3億美元（約23.25億港元）民事罰款。此外，協議還包括限制渣打紐約分行向香港個別小型企業客戶提供美元結算服務。渣打發言人昨日指，只有數百名本港小企業客戶受影響，會個別通知受影響客戶。香港金管局昨日發表聲明指，已敦促渣打香港配合渣打紐約措施。渣打股價昨跌0.25%，報158.1港元。
金管局敦促配合紐約措施
對於被紐約州金融局指本港潛在高風險交易，金管局昨強調，一直有密切監察渣打香港的打擊洗黑錢，以及恐怖分子資金籌集的管控措施，雖然發現一些有待改善之處，但不構成重大監管問題。金管局續指，渣打香港佔渣打集團最大的市場份額，並透過渣打紐約清算商業美元交易的最大源頭，當中涉及不少小型企業客戶的交易。該局表明，已敦促渣打香港妥善處理受影響客戶，盡量減低對他們的干擾。
今次事件源於兩年前，渣打因協助伊朗客戶洗黑錢，被罰超過6億美元，但有關情況沒大改善，渣打再次因洗錢問題而要付出巨額罰款。此外，紐約州金融局更將矛頭直指渣打香港。
香港阿聯酋分行被利用洗黑錢
紐約州金融局指，渣打未能偵測大量潛在高風險交易，而主要源自渣打香港和阿聯酋分行。渣打承諾在45天之內暫停為香港部分小型企業客戶提供美元結算服務，直至監察員核准運作為止，未來每月要就相關風險持續審查，並確定是否需要額外監控措施。
至於渣打阿聯酋分行，已開始撤出中小型企業客戶程序，和實行加強監控措施。渣打強調，集團的絕大部分客戶和業務，以及其美國牌照均不受此和解方案影響。
渣打今次與紐約州金融局達成多項和解協議，除罰款外，還包括改進渣打的交易監測系統、延長金融局委任的獨立合規監察員任期兩年、經渣打紐約結算的一些美元付款，需加入其匯款人及受益人的身份識別資料，以及客戶於渣打紐約開立美元帳戶，需要事先獲得紐約金融局的批准，直至系統提升至金融局核准的標準。
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